無特定目的的融資行為三、多選(共20題，40分)1、反洗錢內部控制制度的特點包括（）×內容的廣泛性對象的特定性形式的完整性執行的強制性2、被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合？（）√提供必要的工作條件配合進行現場會談及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據做好檢查保密工作3、根據《反洗錢法》第三十二條規定，金融機構有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√違反保密規定，泄露有關信息的故意提供虛假材料的拒絕、阻礙反洗錢檢查的未指定專人聯絡現場檢查事項的4、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√開立基本存款賬戶規定的證明文件基本存款賬戶開戶許可證存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同存款人因其他結算需要，應出具有關證明5、以下說法正確的有（）√金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶。金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。6、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件基本存款賬戶開戶許可證基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文財政預算外資金，應出具財政部門的證明7、實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料：（）√賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料交易記錄，包括被調查對象在金融機構進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料8、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明9、關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）√調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》。調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。10、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√金融機構存放同業資金，應出具其證明收入匯繳資金和業務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業務許可證11、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下（）√臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業執照正本或其隸屬單位的營業執照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業執照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文12、開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）√經營部門負責人擬開立賬戶的對公客戶法定代表人開戶經辦人13、金融機構配合反洗錢調查的義務包括（）√配合調查義務。如實提供信息義務。保密義務。拒絕調查義務。14、境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應（）√登錄外匯賬戶管理信息系統中查詢企業基本信息登記情況審核工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證審核組織機構代碼證和稅務登記證審核國家授權機關批準成立的有效批件15、金融機構配合開展反洗錢現場調查時應（）√提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數據。通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順利進行。審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書。配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件和資料，以及協助封存有關資料。16、外商投資企業開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√國家外匯管理局核發的“開戶通知書”和《外商投資企業外匯登記證》中華人民共和國外商投資企業批準證書和外經委批文公司章程、驗資證明、股權證明等工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證，國家授權機關批準成立的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等17、配合開展反洗錢調查所得到的信息可以用作：（）×建立反洗錢檢查檔案庫建立案件線索檔案庫客戶身份的重新識別發現反洗錢工作中的合規風險18、開立外匯經常項目賬戶時應注意（）√留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件了解其關聯企業、控股股東或者實際控制人通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續19、以下說法正確的是（）√按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。紙質檔案保存環境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負責現場監銷。借閱檔案要按規定辦理登記手續。20、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為（）√主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為有特定目的的融資行為主體為他人或其他組織協助恐怖活動的融資行為無特定目的的融資行為1、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有（ABC）A.擬開立賬戶的對公客戶B.法定代表人C.開戶經辦人2、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）A.外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B.境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并經外匯管理局核準D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則3、人民幣貸款類業務終止環節，客戶身份識別的要點有（ABC）A.對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。B.對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源與借款人的權屬關系。C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用，資金來源是否合法。4、以下說法正確的是（ABD）A.按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。B.紙質檔案保存環境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。D.借閱檔案要按規定辦理登記手續。5、2006年2月，在XX銀行發現一個新客戶名稱為XX農副產品公司，經常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多次以現金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開啟以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現過。外地的匯款用途是買農副產品的。但這家農副產品公司經營面積約20㎡，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點（）6、某私人賬戶在足球聯賽期間突然交易活躍，短期內款項分別通過網銀及現金形式存入，筆數極多，存入款項短期內以現金方式提出，提款后又要求銀行職員將現金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？（AB）A.客戶交易行為可疑B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。7、某投資顧問有限公司，注冊資本為100萬兇，經營范圍是項目投資咨詢、市場調查、企業管理、營銷策劃、中介服務。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業部集中轉入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉給某綜合大藥房5筆共2050萬元、B證券營業部5筆共3000萬元、某典當有限公司2筆共900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（AC）A.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。C.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。8、開立對公外匯存款賬戶的識別主體為（ABCDE）A.銀行營業網點經辦人員B.經營部門負責人C.國際業務經算人員D.客戶經理E.其他相關業務人員9、我國關于大額和可疑交易報告制度的規定，主要體現在（ABCDE）等法律和部門規章中。A.《反洗錢法》B.《金融機構反洗錢規定》C.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》D.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》E.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》10、開立外國投資者賬戶，銀行應審核（ABCDE）A.投資項目所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B.境外法人當商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效C.工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符D.商務部門對外資非法人項目的批復文件E.外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效1、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（??）角度分析？2、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（BC）B.獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文C.存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務頒發的稅務登記證3、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）A.外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B.境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并經外匯管理局核準D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則4、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？?5、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD）A.開立基本存款賬戶規定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同D.存款人因其他結算需要，應出具有關證明6、以下說法正確的有（AC）A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇。C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資。7、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD）A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文D.財政預算外資金，應出具財政部門的證明8、金融機構對于以下哪些情形應進行報告？ABCDA.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的。B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的。C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的。D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。9、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（ABCD）有關的，應進行報告？A.國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單B.司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單C.聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D.中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單10、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD）A.外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明B.外資企業駐華代表外、辦事外應出具國家登記機關頒發的登記證C.個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本D.居民委員會、村民委員會、社區委員會，應出具其主管部門的批文或證明1、按洗錢罪論處，最高判有期徒刑（B）年。A、5年B、10年C、15年D、20年2、按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（

B）年。A、3年B、5年C、10年D、15年3、金融機構應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在相關情況發生后的（B）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。A、5B、10C、15D、204、（D）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。A、中國證券監督管理委員會B、中國銀行業監督管理委員會C、中國保險監督管理委員會D、中國人民銀行5、定期審核所保存的客戶信息，對風險等級最高的客戶，至少（A）進行一次審核。A、每半年B、每季度C、每年D、每月6、客戶身份資料及期貨經紀合同應當自期貨經紀合同終止之日起至少保存（）年，除期貨經紀合同之外的其他客戶交易記錄應當自交易發生之日起至少保存（D）年。A、5，10B、10，10C、5，20D、20，207、可疑交易記錄及相關的支持材料應當單獨保存，保存時間不少于（C）年。A、5年B、10年C、20年D、15年8、1201金仕達反洗錢系統代碼代表的含義：（B）A、當日累計交易20萬以上的資金劃轉B、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付C、開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易9、人行下設（A），職責：接收、分析、保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息；建立國家反洗錢數據庫等。A、中國反洗錢監測分析中心B、中國反洗錢監察中心C、中國反洗錢監控中心D、中國反洗錢監測中心10、反洗錢培訓，每年至少要開展（C）。A、1次B、3次C、2次D、4次11、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他行為的現金支取。此行為屬于（D）A、可疑交易B、高風險交易C、頻繁交易D、大額交易12、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易預測。此行為屬于（A）A、可疑交易B、高風險交易C、頻繁交易D、大額交易13、下列行為不屬于可疑交易的有：（A）A、法人、其他組織和個體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。B、客戶頻繁地以同一種期貨合約為標地，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。C、客戶信息資料有虛假內容。D、客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。14、客戶身份資料和交易記錄保存的原則：（A）A、安全、準確、完整、保密的原則B、公開、公平、公正的原則C、安全、準確、保密的原則D、公開、準確、完整的原則15、公司建立反洗錢領導小組的職責：(A)A、負責反洗錢工作全面部署和監督管理工作，制定反洗錢工作制度，負責對反洗錢工作的有效實施負責。B、負責反洗錢工作的具體實施，履行反洗錢義務，配合公安機關對可疑交易資金的偵查。C、發揮一線直接接觸客戶及客戶交易情況的優勢，履行反洗錢義務，執行反洗錢工作小組的相關要求。D、負責反洗錢工作全面部署和工作的具體實施。16、未按照規定履行客戶身份識別義務的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（C）以下罰款A、20萬元以上50萬元以下B、1萬元以上10萬元以下C、1萬元以上五萬元以下D、5萬元以上10萬元以下17、“一法四規章”從（B）開始施行。A、2002年B、2007年C、2008年D、2009年18、以下哪項不是我司反洗錢內控制度：（D）A、《反洗錢工作管理》B、《客戶風險等級劃分標準管理辦法》C、《大額交易和可疑交易報告管理辦法》D、《金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易報告管理法》19、金仕達反洗錢系統代碼1206代表：（A）A、開戶后短期內大量進行期貨交易，然后迅速銷戶B、當日累計交易20萬以上的資金劃轉C、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易。20、金仕達反洗錢系統代碼1207代表：（B）A、開戶后短期內大量進行期貨交易，然后迅速銷戶B、客戶長期不進行或少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發生大量的資金收付C、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易。二、多項選擇題（每題3分，共30分）1、下列哪些法律規章屬于“一法四規章”：（ABCDE）A、《反洗錢法》B、《金融機構反洗錢規定》C、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》D、《金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易報告管理法》E、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2、有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（CD）A、按照規定履行客戶身份識別義務的；B、按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規定，泄露有關信息的；D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；3、以下哪些是我司反洗錢內控制度：（ABCD）A、《反洗錢工作管理》B、《客戶風險等級劃分標準管理辦法》C、《