1、證券從業考試金融市場基礎知識2023年試題及答案解析匯總1.深圳證券交易所現行的收盤集合競價時間為每個交易日的（ ）。2015年11月真題A.14：5715：00B.14：5615：00C.14：5815：00D.14：5915：00【答案】:A【解析】:深圳證券交易所規定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：159：25為開盤集合競價時間，9：3011：30、13：0014：57為連續競價時間，14：5715：00為收盤集合競價時間。2.OTC市場是（ ）的簡稱。2018年10月真題A.發行市場B.場內市場C.交易市場D.場外市場【答案】:D【解析】:OTC市場又稱場外交易市場或柜臺交易市場

2、或店頭市場。主要是一對一交易，以交易非標準化的、私募類型的產品為主。包括區域性股權市場、券商柜臺市場、機構間私募產品報價與服務系統，私募基金市場四部分。3.若滬深300指數期貨報價為1000點，則每張合約名義金額為（ ）元人民幣。A.50000B.100000C.300000D.400000【答案】:C【解析】:滬深300指數期貨合約乘數定為每點價值300元人民幣，則期貨報價為1000點時，每張合約名義金額為：1000300300000（元人民幣）。4.稅收政策屬于（ ）。2015年3月真題A.財政政策B.會計政策C.貨幣政策D.收入政策【答案】:A【解析】:財政政策主要通過稅收政策、公共支出

3、政策以及國債發行等發揮作用。5.投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的（ ）所決定的。A.跨期性B.杠桿性C.風險性D.投機性【答案】:A【解析】:金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時點上的現金流，跨期交易的特點十分突出。6.基金的主要當事人有（ ）。基金持有人基金投資者基金管理人基金托管人A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:基金投資者、基金管理人與基金托管

4、人是基金的主要當事人，基金市場上的各類中介服務機構通過自己的專業服務參與基金市場，監管機構則對基金市場上的各類參與主體實施全面監管。7.我國證券交易所的最高權力機構是（ ）。A.會員大會B.理事會C.專門委員會D.總經理【答案】:A【解析】:A項，會員大會是證券交易所的最高權力機構；B項，理事會是證券交易所的決策機構；C項，專門委員會根據證券交易所需要設立，負責需要處理的專門事務；D項，總經理負責日常事務。8.可以參與發行人的經濟決策的是（ ）。2016年10月真題A.期權持有者B.股票所有者C.證券投資基金持有者D.債券持有者【答案】:B【解析】:股票是一種所有權憑證，實質上代表了股東對股份

5、公司凈資產的所有權，股東依法享有資產收益、重大決策、選擇管理者等權利，同時也承擔相應的責任與風險。9.證券交易必須遵循（ ）原則。2018年5月真題自主公正公開公平A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:加強證券市場監管是保障廣大投資者合法權益的需要。為保護投資者的合法權益，必須堅持“公開、公平、公正”的原則，加強對證券市場的監管。10.按照主要投資對象不同，可將基金分為（ ）。2013年12月真題A.成長基金、收益基金、指數基金、貨幣市場基金B.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金D.股票基金、債券基金、保本基金、ETF【答案】:C【

6、解析】:根據基金的投資標的的不同，可以將基金分為：股票基金；債券基金；貨幣市場基金；混合基金。11.遠期交易和期貨交易的區別主要體現在（ ）。交易場所不同合約的規范性不同交易風險不同履約責任不同A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:遠期交易和期貨交易的區別主要體現在以下5個方面：交易場所不同；合約的規范性不同；交易風險不同；保證金制度不同；履約責任不同。12.某公司某年度末總資產為180000萬元，流動負債為40000萬元，長期負債為60000萬元，該公司發行在外的股份有20000萬股，每股股價為24元，則該公司每股凈資產為（ ）元。2015年3月真題A.7B.4C.9D.6【答案】:

7、B【解析】:每股凈資產也稱為每股賬面價值或每股權益。在沒有優先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數。在這里可以認為沒有優先股，因此每股凈資產年末凈資產發行在外的年末普通股股數（年末總資產流動負債長期負債）發行在外的年末普通股（1800004000060000）200004（元）。13.國務院金融穩定發展委員會的辦事機構是國務院金融穩定發展委員會辦公室，設在（ ）。A.中國人民銀行B.中國銀保監會C.中國證監會D.國家外匯管理局【答案】:A【解析】:國務院金融穩定發展委員會的辦事機構是國務院金融穩定發展委員會辦公室，設在中國人民銀行，承擔國務院金融穩定發展委員會日常

8、工作，負責推動落實黨中央、國務院關于金融工作的決策部署和金融穩定發展委員會各項工作安排，組織起草金融業改革發展重大規劃，提出系統性金融風險防范處置和維護金融穩定重大政策建議，協調建立中央與地方金融監管、風險處置、消費者保護、信息共享等協作機制，承擔指導地方金融改革發展與監管具體工作，擬訂金融管理部門和地方金融監管問責辦法并承擔督導問責工作等。14.為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關的資產重組，債務重組等提供咨詢服務，這屬于證券公司的（ ）。2018年9月真題A.財務顧問業務B.資產管理業務C.承銷保薦業務D.投資咨詢業務【答案】:A【解析】:證券公司的財務顧問業務，是指與證券交易、證券

9、投資活動有關的咨詢、建議、策劃業務。財務顧問業務具體包括：為企業申請證券發行和上市提供改制改組、資產重組、前期輔導等方面的咨詢服務；為上市公司重大投資、收購兼并，關聯交易等業務提供咨詢服務；為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關的資產重組、債務重組等提供咨詢服務；為上市公司完善法人治理結構、設計經理層股票期權、職工持股計劃、投資者關系管理等提供咨詢服務；為上市公司再融資、資產重組、債務重組等資本營運提供融資策劃、方案設計、推介路演等方面的咨詢服務；為上市公司的債權人，債務人對上市公司進行債務重組、資產重組、相關的股權重組等提供咨詢服務以及中國證監會認定的其他業務形式。15.以下債券信用風險

10、最小的是（ ）。2015年3月真題A.長期金融債券B.短期公司債券C.短期金融債券D.國庫券【答案】:D【解析】:政府債券的信用風險最低，一般認為中央政府債券幾乎沒有信用風險，其他債券的信用風險從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國庫券屬于政府債券的一種。16.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（ ）內聘請法定驗資機構驗資，向中國證監會提交驗資報告。A.5日B.10日C.15日D.20日【答案】:B【解析】:基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣；基金份額持有人的人數不少于二百人，基會管理人應當自募集期限屆滿之日起十日內聘請法定驗資機構驗

11、資，向中國證監會提交驗資報告。17.以下不屬于我國證券交易所集合競價成交價確定原則的是（ ）。2013年9月真題A.低于該成交價的所有賣出委托全部成交的價格B.高于該成交價的所有買入委托全部成交的價格C.可實現最大成交量的價格D.使集合競價期內的所有委托全部成交的價格【答案】:D【解析】:根據我國證券交易所的相關規定，集合競價確定成交價的原則為：可實現最大成交量的價格；高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格；與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。18.當社會總需求大于總供給，為了保證宏觀經濟穩定，中央銀行就會采取（ ）的貨幣政策。A.中性B.緊縮性C.彈性D.擴張

12、性【答案】:B【解析】:緊縮性的貨幣政策的主要政策手段是：減少貨幣供應量，提高利率，加強信貸控制。如果市場物價上漲，需求過度，經濟過度繁榮，被認為是社會總需求大于總供給，中央銀行就會采取緊縮性的貨幣政策以減少需求。19.通常，加權股價指數是以樣本股票（ ）為權數加以計算。2012年6月真題A.發行量或成交量B.基期價格C.計算期價格D.等同權重【答案】:A【解析】:加權平均法權數的選擇，可以是股票的成交金額，也可以是它的上市股數（也就是發行量）。20.股票投資分析方法主要有基本分析法、技術分析法、量化分析法，下列不屬于基本分析法的是（ ）。A.宏觀經濟分析B.行業和區域分析C.公司分析D.K線

13、理論【答案】:D【解析】:基本分析主要包括宏觀經濟分析、行業和區域分析、公司分析三大內容。D項，K線理論屬于技術分析法，技術分析法主要有K線理論、切線理論、形態理論、技術指標理論、波浪理論和循環周期理論。21.某投資者買入甲股票1000股，包括股票價格9000元和交易稅費1000元，則投資者的證券賬戶上就會增加甲股票1000股，資金賬戶上就會減少（ ）元。A.0B.1000C.9000D.10000【答案】:D【解析】:開立證券賬戶和資金賬戶后，投資者買賣證券所涉及的證券、資金變化就會從相應的賬戶中得到反映。題中股票價格和交易稅費合計10000元，則資金賬戶上會減少10000元。22.下面關于

14、中國證券業協會的表述正確的有（ ）。中國證券業協會正式成立于1991年8月28日具有獨立法人地位、由經營證券業務的證券公司自愿組成是非營利性社會團體法人，是證券業的自律組織采取會員制的組織形式，證券公司應當加入中國證券業協會A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:按照中華人民共和國證券法和社會團體登記管理條例的有關規定，中國證券業協會是具有獨立法人地位、由經營證券業務的金融機構自愿組成的行業性自律組織，是非營利性的社會團體法人。23.股票發行監管制度主要有（ ）。審批制核準制審核制注冊制A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:股票發行監管制度主要有三種：審批制、核準制和注冊制，每一

15、種發行監管制度都對應一定的市場發展狀況。其中審批制是完全計劃發行的模式，核準制是從審批制向注冊制過渡的中間模式，注冊制則是目前成熟股票市場普遍采用的模式。24.在我國，個人投資者作為證券市場最為廣泛的投資者，是指從事證券投資的（ ）。A.專業人士B.自然人或法人C.社會自然人D.法人【答案】:C【解析】:個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資主體，具有分散性和流動性。25.在代辦股份轉讓系統掛牌的公司不包括（ ）。A.原NET系統掛牌的公司B.原STAQ系統掛牌的公司C.滬、深所退市公司D.已ST的上市公司【答案】:D【解析】:目前，在我國代辦股份轉讓系統掛牌的公司

16、大致可分為兩類：原STAQ、BET系統掛牌公司和滬、深證券交易所退市公司，這類公司按其資質和信息披露履行情況，其股票采取每周集合競價1次、3次或5次的方式進行轉讓；非上市股份有限公司的股份報價轉讓，目前主要是中關村科技園區高科技公司，其股票轉讓主要采取協商配對的方式進行成交。26.在其他條件不變的情況下，債券到期期限越短、市場利率變動所導致的價格波動幅度（ ）。2018年3月真題A.不變B.不能確定C.越小D.越大【答案】:C【解析】:債券價格的波動性與其到期期限的長短相關，期限越短，市場利率變動時其價格波動幅度也越小，債券的利率風險也越小。27.證券投資者保護基金公司設立的意義有（ ）。可以

17、在證券公司出現關閉、破產等重大風險時依據國家政策用于保護投資者權益有助于穩定市場，防止證券公司個案風險的傳遞和擴散是對現有的國家行政監管部門、中國證券業協會和證券交易所等行業自律組織、市場中介機構等組成的全方位、多層次監管體系的一個重要補充為我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制搭建了平臺，為我國資本市場制度建設向國際化靠攏提供了契機A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:國家設立保護基金制度是投資者保護體系的一個重要組成部分。其意義在于：可以在證券公司出現關閉、破產等重大風險時依據國家政策用于保護投資者權益；有助于穩定市場，防止證券公司個案風險的傳遞和擴散；是對現有的國家行政監管

18、部門、證券業協會和證券交易所等行業自律組織、市場中介機構等組成的全方位、多層次監管體系的一個重要補充；為我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制搭建了平臺，為我國資本市場制度建設向國際化靠攏提供了契機。28.港股通股票包括（ ）。2018年9月真題恒生綜合大型股指數的成分股恒生綜合中型股指數的成分股AH股上市公司的H股在聯交所以國外貨幣報價以港幣交易的股票A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:港股通的股票范圍是聯交所恒生綜合大型股指數、恒生綜合中型股指數成分股和同時在聯交所、上交所上市的AH股公司股票。29.關于我國銀行間債券市場的發展現狀，下列說法正確的有（ ）。與國際市場比較，

19、市場流動性非常高市場成員主體不斷擴容，參與主體日漸多元發行主體以國有企業為主，其他主體積極參與市場規模迅速擴大，直接融資比例不斷上升A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:經過近幾年的迅速發展，銀行間債券市場目前已成為我國債券市場的主體部分。其發展現狀表現在以下幾個方面：市場規模快速擴大，直接融資比例不斷上升；市場成員不斷擴容，參與主體日漸多元；市場功能逐步顯現，兼具投資和流動性管理功能；發行主體以國有企業為主，其他主體積極參與；投資者結構持續優化，市場風險不斷分散；與國際市場相比較，市場流動性仍然較低。30.影響股票價格變動的基本因素包括（ ）。2014年11月真題人為操縱因素宏觀經濟

20、與政策因素公司經營狀況行業與部門因素A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:項，人為操縱因素是影響股價變動的其他因素。31.以下關于商業銀行次級債務的說法，正確的是（ ）。2017年6月真題A.索償權在存款之前B.索償權在其他負債之前C.募集方式為向目標債權人定向募集D.固定期限不低于10年（含10年）【答案】:C【解析】:商業銀行次級債務是指由商業銀行發行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。募集方式為商業銀行向目標債權人定向募集。32.不能發行金融債券的主體是（ ）。A.中國人民銀

21、行B.國有商業銀行C.政策性銀行D.證券公司【答案】:A【解析】:在我國，按照2005年4月27日頒布的全國銀行間債券市場金融債券發行管理辦法的規定，金融債券是指“依法在中華人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發行的、按約定還本付息的有價證券”。其中，該辦法所指的金融機構法人包括政策性銀行、商業銀行、企業集團財務公司及其他金融機構。我國的金融債券包括政策性金融債券、商業銀行債券、證券公司債券、保險公司債券、財務公司債券和金融租賃公司債券等。33.目前，中國城鎮職工養老保險基金實行社會統籌與個人賬戶相結合的制度，個人和企業分別按職工本人上年度工資總的（ ）繳納保險費。A.8%和2

22、0%B.5%和25%C.5%和20%D.10%和20%【答案】:A【解析】:職工基本養老保險是社會保險中的一個險種。職工基本養老保險的繳納比例是：職工所在企業繳納20%，職工個人承擔8%。34.有限責任會計師事務所申請證券資格，其凈資產需要（ ）萬元以上。A.300B.1000C.500D.100【答案】:C【解析】:按照關于會計師事務所從事證券、期貨相關業務有關問題的通知規定，會計師事務所申請證券資格，應當具備的條件之一是有限責任會計師事務所凈資產不少于500萬元，合伙會計師事務所凈資產不少于300萬元。35.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或（ ）。2018年5月真題A.公司債券B.金融

23、債券C.企業債券D.次級債券【答案】:B【解析】:中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量進行宏觀調控。36.下列關于信用評級的說法，正確的有（ ）。如果評級委托方或評級對象對評級結果有異議，可向評級機構提出復評申請信用評審委員會受理復評后，評級小組根據補充的材料進行重新評級復評階段評級小組無需重新撰寫評級報告，僅需重新召開評審會復評結果為首次評級的最終信用級別，且復評僅限一次A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:信用等級確定后，證券評級機構應及時將評級結果書面告知受評級機構或受評級證券發行人。如果受評級機構或受評級證券發行人對評級結果有異議，應當

24、在5個工作日內向證券評級機構書面提出復評申請，并提供補充材料。證券評級機構受理復評申請后，應當從初評階段開始重新執行評級程序，復評結果為最終信用級別。根據復評制度第十條，復評僅限一次，復評結果為最終評級結果。37.債券交易中的報價方式包括（ ）。2014年3月真題全價報價全價減凈價報價全價加凈價報價凈價報價A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:債券交易中，報價是指每100元面值債券的價格，凈價報價和全價報價較為普遍。凈價報價是扣除累積應付利息后的報價；全價報價即買賣雙方實際支付的價格。38.下列關于債券按付息方式的分類中，說法正確的是（ ）。2018年12月真題零息債券是指存續期間沒有

25、利息支付，到期時一次性獲得本息附息債券又可分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類可以根據合約條款推遲支付定期利率的息票累積債券被稱為緩息債券息票累積債券規定了票面利率A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:項，零息債券是指債券合約未規定利息支付的債券。零息債券以低于面值的價格發行和交易，債券持有人實際上是以買賣價差的方式取得債券利息。、兩項，附息債券的合約中明確規定，在債券存續期內，對持有人定期支付利息。按照計息方式的不同，這類債券還可細分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類。有些附息債券可以根據合約條款推遲支付定期利率，故被稱為緩息債券。項，息票累積債券規定了票面利率，但是，債券持有人必須

26、在債券到期時一次性獲得本息，存續期間沒有利息支付。39.紐約證券交易所交易制度模式的特征包括（ ）。指定做市商制度場內經紀商制度場外經紀商制度補充流動性提供商制度A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:紐約證券交易所目前隸屬于美國洲際交易所集團，交易制度模式主要包括三個特征，即指定做市商制度、場內經紀商制度和補充流動性提供商制度。40.下列關于中小非金融企業集合票據的表述中，錯誤的是（ ）。2013年9月真題A.任一企業集合票據籌集資金額不超過1億元B.任一企業集合票據待償還余額不得超過該企業凈資產的40%C.應在中國銀行間市場交易商協會注冊，一次注冊、一次發行D.在銀行間債券市場發行【

27、答案】:A【解析】:A項，任一企業集合票據募集資金額不超過2億元人民幣。集合票據在銀行間債券市場以統一產品設計、統一券種冠名、統一信用增進、統一發行注冊方式共同發行。41.下列屬于我國海外上市公司指數的是（ ）。2018年10月真題A.CBOE中國指數B.恒生指數C.深證100指數D.上證指數【答案】:A【解析】:CBOE中國指數是指在芝加哥期權交易所上市交易的中國指數期貨。恒生指數是由香港恒生銀行全資附屬的恒生指數公司編制的指數。深證100指數，由深圳證券交易所委托深圳證券信息公司編制維護，指數包含了深圳市場A股流通市值最大、成交最活躍的100只成份股。上證指數又名上證綜合指數，是中國資本市

28、場影響力最大的指數，包含A股、B股等上交所全部上市股票，是中國資本市場的象征。42.我國證券投資基金反映的是一種（ ）關系。2018年10月真題A.信托B.擔保C.債券D.股權【答案】:A【解析】:證券投資基金是指通過公開發售基金份額等籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資活動的基金。基金反映的是信托關系，但公司型基金除外。43.目前，我國國債發行的方式包括（ ）。向國債一級承銷商發行可上市國債向商業銀行和財政部所屬國債經營機構等銷售不上市的憑證式儲蓄國債由財政部委托中國人民銀行將國債放銷給各級銀行向社會保障機構和保險公司定向出售國債A.

29、、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:目前，我國國債發行方式包括招標方式（向國債一級承銷商發行可上市國債）、承銷方式（向商業銀行和財政部所屬國債經營機構等銷售不上市的憑證式儲蓄國債）、定向招募方式（向社會保障機構和保險公司定向出售國債）。44.證券公司是證券市場的主要中介機構，其專業化的中介服務包括（ ）。證券經紀投資咨詢資產管理保薦與承銷A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:根據證券法，我國證券公司的主要業務包括證券經紀業務，證券投資咨詢業務，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務，證券承銷與保薦業務，證券自營業務，證券資產管理業務，融資融券業務，證券公司中間介紹（IB）業務

30、，私募投資基金業務和另類投資業務等。45.以下屬于我國金融債券的有（ ）。2017年9月真題政策性金融債券財務公司債券保險公司次級債務證券公司短期融資券A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:我國金融債券的品種包括：政策性金融債券；商業銀行債券；財務公司債券；證券公司債券和債務；金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券；保險公司次級債務；資產支持證券。46.基金交易費中由證券公司按成交金額的一定比率向基金收取的費用是（ ）。2012年6月真題A.交易傭金B.信息披露費C.托管費D.審計費【答案】:A【解析】:交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費、經手費、證管費等則

31、由登記公司或交易所按有關規定收取。47.原有優先認股權的股東對其所享有的優先認股權可以做出三種選擇，其中不包括（ ）。A.按其持股比例5%的數量，優先認購一定數量新發行股票的權利B.不行使權力而聽任過期失效C.將權力轉讓給其他人，從中獲得一定的報酬D.行使此權利來認購新發行的股票【答案】:A【解析】:享有優先認股權的股東有三種選擇：行使此權利來認購新發行的股票；將該權利轉讓他人，從中獲取一定的報酬；不行使也不轉讓此權利，任其過期失效。與分紅類似，股份公司在提供優先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前（包括此日）認購普通股票的，該股東享有優先認股權；此日期之后認購普通股票的股東不享有此權利。

32、48.證券市場監管手段包括（ ）。經濟手段市場手段行政手段法律手段A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券市場監管手段有三種，即法律手段、經濟手段和行政手段。49.關于契約型基金的投資者，下列說法正確的有（ ）。2014年3月真題投資者既是基金持有人又是公司的股東投資者通過購買基金份額獲取投資收益投資者對基金的重要投資決策通常不具有發言權投資者以股息形式獲取投資收益A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項，契約型基金的投資者僅僅是基金持有人，而非公司的股東；項，投資者以現金或基金份額的形式獲取投資收益，而非股息的形式。50.合格境外投資者未在（ ）規定的時間內匯滿本金的，應當

33、向中國證監會和國家外匯管理局作出書面解釋，并以實際匯入金額為批準額度。A.中國人民銀行B.中國證監會C.國家外匯管理局D.中國證券業協會【答案】:C【解析】:我國規定，合格境外投資者應當在國家外匯管理局規定的時間內匯入本金，匯入的本金應當是國家外匯管理局批準的可兌換貨幣，金額以批準額度為限。合格投資者未在國家外匯管理局規定的時間內匯滿本金的，應當向中國證監會和國家外匯管理局作出書面解釋，并以實際匯入金額為批準額度；已批準額度和已實際匯入金額的差額，在未經國家外匯管理局批準之前不得匯入。51.以下不屬于我國場外市場的是（ ）。A.中小企業板B.券商柜臺市場C.新三版D.區域性股權交易市場【答案】

34、:A【解析】:我國的場外交易市場主要由銀行間交易市場、全國中小企業股份轉讓系統（俗稱“新三板”）、區域性股權交易市場、券商柜臺市場、私募基金市場、機構間私募產品報價與服務系統等幾個部分構成。52.國際債券的計價貨幣往往是（ ），以便在國際資本市場籌集資金。2018年5月真題A.外國貨幣B.本國貨幣C.國際通用貨幣D.本國貨幣或外國貨幣【答案】:C【解析】:國際債券在國際市場上發行，因此其計價貨幣往往是國際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。這樣，發行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。53.除基金管理費外，證券投資基金所支付的費用還包括（ ）。2014年6月真題基金托管

35、費基金運作費基金交易費基金銷售服務費A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:通常情況下，基金所支付的費用主要有：基金管理費；基金托管費；基金交易費；基金運作費；基金銷售服務費。54.下列關于資產支持證券的表述，正確的有（ ）。2014年3月真題信貸資產證券化發起機構是指通過設立特定目的信托轉讓信貸資產的金融機構資產支持證券的外部信用增級包括但不限于備用信用證、擔保和保險等方式資產支持證券的發行可采取一次性足額發行或限額內分期發行方式信用增級是指在信貸資產證券化交易結構中通過合同安排所提供的信用保護A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:項，金融債券的發行可以采取一次足額發行或限額內分期發行的方式。55.歐洲債券票面所使用的貨幣主要是（ ）。2018年3月真題A.特別提款權B.美元C.歐元D.英鎊【答案】:B【解析】:歐洲債券的特點是債券發行者、債券發行地點和債