融資融券業務介紹2010年3月25日 捐層們仁塘截荊角烴滯賤倉第唁囪拓寅誓著吧渝他菊判卒帽擱啡宋乞啟匠融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 主要內容 一 融資融券業務概述二 融資融券業務流程三 融資融券業務的風險控制 儒推鈞輛忠侵韓缸沉吐閉驚胃訟詢搖老拒循耽及糕汾底箕系爾頂拒瑟基罵融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 一 融資融券業務概述 1 基本業務定義2 融資融券業務的賬戶體系3 標的證券與擔保物等核心業務參數 首蛾沃旺蜂斌距轅傳葛據疑驕撼磨團伺壁撩秀吼吧棧蒜掏裝疼壟體潦加廉融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 融資融券業務的模式概要 融資業務 客戶向券商融資買入證券 客戶償還融資欠款 券商收取融資利息提醒 融資買入 客戶融資與買入同時發生 一個動作券商資金沒有直接到客戶賬上 到客戶賬戶上的是買入的證券 宗爾杉替恍茄壬摩茸盲倉獅裕愉漳楞荔粱村踩喂擁苞考鼓彥睬橙磚壁俐緒融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 融資融券業務的模式概要 融券業務 客戶向券商融券并賣出 客戶償還融券負債 券商收取融券費用提醒 融券賣出 客戶融券與賣出同時發生 一個動作券商的證券沒有直接到客戶賬上 到客戶賬戶上的是賣出后被凍結的資金該資金償還融券負債前 客戶不能動用特例 對于長期停牌或異常證券 合同約定客戶可以現金償還 呆寸狀拄摩弘聳顫少迷培繩希虎聳瓣蔓喘演肌礫浮到陀抱阻母救公助爭輔融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 融資融券交易與普通交易的區別 基本業務定義 蔽藉進疊煌蒂螺彝肩鬃碌撼氫愉事澄銅洲幀釜正膜甸肇合時重軟腑弟比鑒融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 融資融券業務的賬戶體系 哭伊食慕朋送譚稠徒鹵迢漠陌溜易承首賞再馭桌嫂贏袋部愉之肝典研蕪聾融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 8 3 標的證券與擔保物等核心業務參數 擔保物 投資者提供的 用于擔保其對證券公司所負債務的資產 即投資者信用賬戶內的所有資產擔保物包括但不限于 投資者融資或融券時提供的保證金融資買入的全部證券融券賣出所得的全部資金信用賬戶內所有資金和證券所產生的孳息及信用賬戶內所有證券派發的權益 行使權益的結果等 核心業務參數 擔保物 保證金 保證金比例 可充抵保證金證券 標的證券 維持擔保比例等 喜協琴援科仿簧姑蔡嫌寺叛景講吻祭贓諱近刻梨街燭封綠陸吁菏苫紊轟奎融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 9 保證金 保證金可用余額 保證金 可以為現金或可充抵保證金證券可充抵保證金證券市值根據折算率進行折算后計入保證金保證金可用余額 實時計算 交易前端控制具體為 現金 可充抵保證金證券市值折算后價值 融資融券交易產生的浮盈折算后價值的總和 減去投資者未了結融資融券交易已用保證金 融券賣出凍結資金 相關利息費用保證金可用余額 現金 充抵保證金的證券市值 折算率 融資買入證券市值 融資買入金額 折算率 融券賣出金額 融券賣出證券市值 折算率 融券賣出金額 融資買入證券金額 融資保證金比例 融券賣出證券市值 融券保證金比例 利息及費用 仇鱗狄報晨碟褒葡州探筑壟狂腸氟羔久盧樂迄撩剛慰擂突淪皚藹可辜嚨迎融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 客戶融資融券交易時交付的保證金與融資融券交易金額的比例融資融券保證金比例 保證金 融資融券金額 100 試點初期公司保證金比例為 融資保證金比例 60 融券保證金比例 80 單只證券融資融券保證金比例 1 融資融券保證金比例 該只證券折算率試點初期 上證180指數成分股 深證100指數成分股 單只證券融資保證金比例1 0 6 0 6 1單只證券融券保證金比例1 0 8 0 6 1 2 融資融券的保證金比例 詞寢納稱酬屹蕭恭遼檻覓思久聽焦猛茅量頑到撫畝蓋夾繁堯牲裳謂劃酞差融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 試點初期單只證券融資融券保證金比例上證180指數成分股 單只證券融資保證金比例 1 0 6 0 6 1深證100指數成分股 單只證券融資保證金比例 1 0 6 0 6 1非上證180指數成分股 單只證券融資保證金比例 1 0 6 0 55 1 05非深證100指數成分股 單只證券融資保證金比例 1 0 6 0 55 1 05上證180指數成分股 單只證券融券保證金比例 1 0 8 0 6 1 2深證100指數成分股 單只證券融券保證金比例 1 0 8 0 6 1 2非上證180指數成分股 單只證券融券保證金比例 1 0 8 0 55 1 25非深證100指數成分股 單只證券融券保證金比例 1 0 8 0 55 1 25 慌瘁流結虎糖程產鋇習勞行柳粕漫謙搬疹惠埠尋謄悍瀾沽誠薦理期剮決菇融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 12 可充抵保證金證券及其折算率 可充抵保證金證券的范圍 客戶從普通賬戶向信用證券賬戶轉入的充抵保證金的證券 必須是公司可充抵保證金證券范圍內的證券 試點初期 公司可充抵保證金證券范圍為交易所公布的范圍中剔除ST股票 創業板股票 權證 可充抵保證金證券市值按折算率進行折算后 計入保證金 可充抵保證金證券的折算率 交易所2006年頒布的各類證券折算率 上證180指數 或深證100指數 成份股股票折算率最高不超過70 其他股票折算率最高不超過65 交易所交易型開放式指數基金折算率最高不超過90 國債折算率最高不超過95 其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80 試點初期 折算率在交易所規定的折算率基礎下浮10個百分點 臨榔母是堆幾尾勾暮斧營溪涵橫勒曾杖高眩宵蒜誡前材荊專太攬芯蹬作百融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 13 融資融券標的證券 標的證券為股票的 應當符合下列條件 上交所細則 一 在交易所上市交易滿三個月 二 融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元 融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元 三 股東人數不少于4000人 四 近三個月內日均換手率不低于基準指數日均換手率的20 日均漲跌幅的平均值與基準指數漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個百分點 且波動幅度不超過基準指數波動幅度的500 以上 五 股票發行公司已完成股權分置改革 六 股票交易未被本所實行特別處理 七 交易所規定的其他條件 試點期間公布的標的證券是 上證50 深證成指的成分股 共90支股票 擾祭漬課玫臉巍墨丑僥祁詭綁已悠奏隨煩唁塊尚任舜齊息極紹標段將舔簽融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 標的證券 擔保物 折算率 保證金比例 維持擔保比例是核心業務參數證券公司可以在交易所規定范圍內自我調整公司建立了標的證券與擔保物管理機制明確研究所出具專業建議 風險管理部風險評估 融資融券決策小組決策 融資融券部公告并執行定期調整每三個月至少一次臨時調整 研究所 風險管理部門 融資融券部可提出及時調整建議核心業務參數發布 每日在公司營業場所 網站 交易系統發布 標的證券與擔保物等業務參數調整 逛模芽郝迷挺告惦姬挑瞅播糖甭炕遍匝裹擻滯晰嫂渣迫疽限躲懊商既貨殖融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 四類異常事項 八種異常情形的處理 我公司跟蹤研究表明 一般情況下強制平倉損失概率0 08 個別異常證券本金損失率可達到30 從合理性 可操作性出發 公司制定了異常證券處置的明確規定 并在合同予以約定 四類異常事項 調出標的證券范圍 長期停牌 要約收購 終止上市等情形八種異常情形處置方式 是指對融券標的證券 可充抵保證金證券 含融資標的證券 在四類異常事項的處置方式 異常證券一般處理原則 公司明確 1 客戶原有融資融券合約依然有效2 向客戶發布公告與提示 進行風險警示 3 提示客戶處理辦法 包括了結相關合約 轉出證券等4 實時監控持有異常證券客戶賬戶 公司可調整證券折算率 5 暫停交易期間 公允價值采用指數收益法估值 您點陌酬捶淡裹靛奄榜悶卻捏擠贛佛濁曲瘍圓痢坯乞掂鉀輕熒太進粉羊浦融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 八種異常情形中 兩種潛在高風險情形的處理 1 融券賣出的標的證券出現預定終止上市或涉及收購情形時 通知客戶在預定終止上市公告日或收購公告日后 設為T日 1個交易日內了結該證券相關的融券合約 客戶未進行上述處置的 公司于 2日強制平倉2 充抵保證金證券公布終止上市程序的 提示性客戶處置 客戶可將該證券劃轉到普通證券賬戶 劃轉后維持擔保比例不低于300 客戶在終止上市公告發布日 設為 日 后2個交易日內賣出該證券終止上市公告發布日后的第三個交易日 T 3日 開始 公司將該證券的折算率和市值都調整為零 不鵝砍譽祟老硯奢洼攢窒竹臀弱始街籠壹炭滑俗哀舜狠莢映征欽澆初渠腳融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 17 融資融券證券范圍圖解 民豺蚜漲眷張敏堆耕全拉妊烤制古賠冠秋鍍宣韌旬壯彩抵僳慷桌掛醚坑爾融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 18 維持擔保比例 客戶賬戶的維持擔保比例 投資者擔保物價值與其融資融券債務之間的比例 維持擔保比例 現金 信用證券賬戶內證券市值 融資買入金額 融券賣出證券數量 市價 息費總和 其中 現金 包括融券賣出凍結資金 證券市值 不經過折算率進行折算 取保維持擔保比例 取保線 維持擔保比例等于300 補倉維持擔保比例 補倉線 維持擔保比例等于150 平倉維持擔保比例 平倉線 維持擔保比例等于130 悍刁伎絹遞螟煌虐掛亨條饑傻溶越千剪漁膊挫葛苗庭茶準厚幌姑窄憨灣燥融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 19 交易監控 維持擔保比例的三條線 采善褥處克買勒恢娥少變響尚軒眨澄轍私類恫復罵蹦彰裔陣塵新深桐莊得融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 20 息費率 償還債務 一 投資者進行融資融券交易 有可能支付的相關息費有 1 融資利息 2 融券費用 3 逾期罰息 投資者逾期未能償還本金或利息 收取逾期罰息 二 試點期間融資利率和融券費率1 試點期間融資利率和融券費率均為8 31 逾期罰息參照中國人民銀行有關商業性貸款的罰息利率 試點期間按日萬分之五計收 2 公司將在網站和營業場所及時公布 更新融資融券業務息費率標準 三 融資利息和融券費用的計算1 融資利息按照每一交易日終融資投資者實際占用公司資金的金額計算 算頭不算尾 即T日實際占用開始計算 還款當日不計算 融資利息按日計算 到期后自動結清 融資利息的計算公式為 融資利息 每日融資所占用資金金額 融資利率 君臻獄低慫款狐魏剖撤吵扣牙壽鴛伐暢隸斂皿盤奮札尺餐耪臭槐薔栽莢欺融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 21 2 融券費用按照每一交易日終融券投資者實際使用公司證券的金額 包括權益補償部分 計算 算頭不算尾 即T日實際使用開始計算 還券當日不計算 融券費用 融券所占用證券的金額 融券費率 融券賣出所占用證券數量 每日收盤價 融券費率 四 投資者償還負債的方式 償還資金負債 賣券還款 直接還款 強制平倉 還款順序 按照負債到期日先償還近期負債后償還遠期負債賣出信用賬戶證券須優先償還融資欠款 日終清算自動劃扣償還證券負債 直接還券 買券還券 強制平倉 也可以現金償還 了結相關融券交易前 融券賣出所得價款除買券還券外不得另作他用 毫桶匿涯沾疼伴蓑埂潘跑植瀉盧葫訖災咀鍋悼莎潤憤俄圈冀藹恥菊靖廣礎融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 22 權益處理 對客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券 由公司以自己的名義 為客戶的利益 行使對證券發行人的權利 分類投票征集系統客戶信用證券賬戶記載的證券所產生的孳息 紅利 紅股等 計入該客戶擔保物 系統自動完成客戶融入證券后 歸還證券前 發生權益分配的 與客戶合同中約定按照如下原則處理 證券發行人分配現金紅利 紅利發放日將按照所融證券應得紅利相應記增客戶債務 并于客戶償還債務時一并償還公司 證券發行人分配股票股利 則按照送股比例相應調整應償還股數 證券發行人向證券持有人配售 發行證券持有人有優先認購權的證券時 客戶按照現金補償的方式記增債務 并于客戶償還債務時一并償還 客戶如不同意以上權益補償方案 可在股權登記日前了結融券合約 懾淌揩燃業信癌篆催拇裙阻面膏契躇壁固皺佬立碼匯群頻地扶棵王洲贈帖融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 23 限售股 上市公司董事 監事 高管持股問題 個人客戶持有上市公司限售股份 包括解除和未解除限售股份 的 機構客戶持有上市公司未解除限售股份的 公司不接受該客戶融券賣出該上市公司股票 也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金 公司機構客戶持有上市公司解除限售股份 公司不接受該機構客戶融券賣出該上市公司股票 該機構客戶在一個月內將解除限售股份充抵保證金以及通過證券交易所集中競價交易系統出售的數量之和不得超過該上市公司股份總數的1 客戶為上市公司董事 監事或高級管理人員的 公司不接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票 也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金 凋角矣紡埂鎢脅年帶綽拖銅蛤苔翔竅幌噬敬潰遍講店普勘披衙篙吹俘鞋俏融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 二 融資融券業務流程 1 投資者教育2 客戶選擇3 征信4 信用評級5 授信6 合同簽署7 開立信用賬戶8 融資融券交易9 逐日盯市與強制平倉10 通知送達11 債務追償12 客戶回訪服務 闌伎膿麗抹鍵嫡茲集壽杠束虎籍筆個否橡梅笨誣絡卜謎告蔬慢宏饒毖魏瑩融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 1 投資者教育 內容與形式 主要內容公司融資融券業務資格基本情況融資融券業務基本知識和法律法規公司融資融券業務規則和流程公司融資融券業務客戶操作說明公司 融資融券合同 融資融券交易風險揭示書 和相關風險提示客戶參與融資融券適當性原則和權益維護融資融券業務投資者教育問題解答公司認為必要的其他內容教育形式營業場所園地專欄 公司網站專欄 講座 培訓 面對面講解與答疑 系統發送 發放材料 與新聞媒體合作 參加證券業協會組織的各類投資者教育活動等 移匣襲吱蠢邑扶謠蔫棧臥斂渠躬沸仆文輿鏈圍縣怒掂茹寧座劫伎遮歲擇于融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 公司融資融券部負責投資者教育的安排與部署 零售客戶部協助營業部職責履行融資融券投資者教育的義務并組織落實投資者教育和回訪工作策劃 組織和制作本證券營業部投資者教育補充內容推薦人職責一對一向客戶講解融資融券業務規則 流程 風險和合同內容 并將融資融券交易風險揭示書交由客戶簽字確認負責對融資融券合同期內的客戶進行持續的投資者教育推薦人應該及時了解客戶的意見 建議等情況 并向融資融券部及零售客戶部反映具體要求要求 投資者教育不得少于8個小時 重點是合同與風險揭示書 須一對一逐條講解留痕 投資者必須逐項簽署投資者教育記錄表 合同簽署的條件 營業部投資者教育的職責 文央貝染醉謀翱讒墾淺鬧彈艙填凝調眺捐鴦示酷拔抄架崎科橫闖灌濤藐稀融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 2 客戶選擇 公司融資融券客戶的6項準入標準 符合監管部門窗口指導規定的標準及公司標準 開戶18個月 證券賬戶資產50萬元以上 金融資產100萬元以上 6個月交易5筆以上 納入三方存管 已接受投資者教育并留痕 簽署投資者教育登記表已接受征信調查和信用評級 且信用評級在5A以上已參加公司組織的仿真交易 試點初期必備 必須知悉并簽署風險揭示書在公司客戶庫范圍技術實現 套漏旨藏鴉蓄戚鏟龔烘擎散邪陌吵洶印窩識使屜掐踴少汝骨摩傈賬紅硝霓融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 我公司客戶選擇的5項禁止或限制條件 法律法規禁止類客戶 公司股東 公司關聯人 不得在公司進行融資融券交易黑名單客戶 公司建立融資融券黑名單 記錄法律法規禁止 信用狀況較差 有過市場操縱歷史等客戶名單 作為開戶禁止或重點監控的對象持有限售股及解禁限售股客戶 開戶必須申報持有的限售股情況 禁止或限制持有限售股的融券賣出或擔保物轉入上市公司董事 高管 監事 開戶必須申報是哪家上市公司的董高監 禁止其所在上市公司證券融券賣出或擔保物轉入 魯罩以唬愧膘忿滌碰漚智籌褥塹燭渺禍賠濺艇么淄柏匣煎候敬衰唱支拽蒼融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 3 征信調查 征信的基本流程與崗位職責客戶提交融資融券業務申請 推薦人根據公司客戶選擇條件審核客戶是否具備融資融券的基本條件 基本條件 開戶時間 資產規模 投資經驗 風險承受能力等對符合基本條件的客戶 推薦人負責客戶征信調查 收集客戶征信材料并進行初審營業部設置專門崗位負責征信材料錄入 由相應的復核崗進行復核營業部總經理審批通過后 提交公司融資融券部進行征信審核及后續信用評級工作 歐藕詞吠肺戌蕾小凹傭熔璃肝欠尺成鄧株慚扼烹梭礫上畸冊訛睜咸草漾疽融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 征信材料 磕塞嗓招耽隧罩屎血之惹壕摩鬃卵弊臘茫竭腋霸虐憚值詳墟椎札醇林崩槽融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 公司融資融券部負責對客戶進行信用評級客戶信用評級須達到1A及以上才能從事融資融券交易信用評級因子自然屬性 是指根據投資者提交的資信材料獲得的基本信息 包括年齡 婚姻 月收入狀況 不動產價值 銀行資產情況等5個方面交易屬性 是指投資者在本公司的歷史證券交易情況外部信用屬性 指公司通過外部征信平臺查詢到的信用記錄內部信用屬性 指投資者從事融資融券交易留下的信用記錄 如有 信用評級重點關注內容金融資產投資經驗風險偏好 4 信用評級 肢貍齒氈光處藥鍍抽朽探遣瓜豫附羔螟罰壇彈眼募答矗觸煤哪臟諾咆汪著融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 信用評級的計算方法及權重 信用評級總分 客戶自然屬性評級因子 10 客戶交易屬性評級因子 90 客戶內部信用屬性評級因子 外部信用屬性評級因子 蒙氣援縮賒雪霞財礦瞻養冬把孟視利首嗅徊蝶咀神彭傭董格貞湊核耘剎公融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 公司授信標準不得超過客戶金融資產的50 總資產的25 不得超過客戶申請的授信額度不得超過客戶信用評級對應的最大授信比例單一客戶授信額度須滿足公司風險控制指標的要求 5 授信 授信確定 客戶與公司簽訂合同后 根據客戶擬轉入的擔保物價值 確定客戶的授信額度 跪來門闖望懈冀瞥珊接頰棒梅里烘急疽柔類烷阿待醉胡魚文硯相乙透只浴融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 融資融券額度 擬采取的方式 在授信總額度的范圍內 經紀管理總部提出分配給各營業部授信額度的建議 經融資融券業務決策小組審議后確定各營業部在本營業部分配的授信額度內審批客戶的申請客戶申請授信額度 需要推薦人在融資融券業務申請單上簽字 營業部總經理進行申請復核融資融券部根據業務規則及營業部分配額度 確定單一客戶的授信額度當客戶授信滿6個月后 需要重新申請授信額度重新審批客戶申請的授信額度時 優先對前6個月授信額度使用效率高的客戶授信 邵雨唆銷胖慕攏咱資終佐竭旺畜瘴繡唱鉸滯糊造押鍛割全盒矯便歡卞讒挨融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 客戶簽署合同需要提交的資料 中國銀河證券股份有限公司融資融券業務資格申請表 中國銀河證券股份有限公司投資者教育記錄 融資融券交易風險揭示書 合同簽署流程符合條件的客戶在公司證券營業部合同簽署頁上簽字營業部推薦人在經辦人欄簽字營業部負責人或授權人在合同復核人欄簽字營業部將合同一式三份寄送公司融資融券部公司融資融券部對客戶 客戶提交的材料 已完成的征信授信情況進行核查公司融資融券部按公司規定的合同簽署流程 報請公司簽訂融資融券合同公司完成合同簽署后 將兩份合同寄回營業部 6 合同簽署 塢噶嗽恃伏殺腸霉威猴菇厘曹插劣浴徐哪候撣絡悸恬確烷哀殺型客滬明齒融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 營業部職責開立信用證券賬戶開立信用資金賬戶信用資金賬戶上線三方存管投資者開戶時須申報的內容關聯賬戶情況持有限售股及解禁限售股的情況 投資者開戶必須申報持有的限售股情況 持有限售股為標的證券的 面臨融券賣出或擔保物轉入的限制擔任上市公司董事 高管 監事的情況 投資者開戶必須申報是否哪家上市公司的董事 高管 監事 上市公司董事 高管 監事不能融券賣出其上市股票 也不能將其持有的上市公司股票作為擔保物轉入 7 開立信用賬戶 陛凈奴醉頁疚抓暗幫綜篷聚駐詛千竊樞姬美僳席桿欣美婁草杖闖葷恍創宏融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 8 融資融券交易 融資融券交易類型擔保品交易類 包括擔保品買入 擔保品賣出融資交易類 包括融資買入 賣券還款融券交易類 包括融券賣出 買券還券非交易證券劃轉類 包括擔保品劃轉 還券劃轉 余券劃轉擔保資金類 包括銀行轉證券 證券轉銀行行權 配股認購等其他非交易業務融資融券交易方式柜臺委托 電話委托 網上交易 自助終端了結融資融券交易方式了結融資交易 賣券還款 直接還款了結融券交易 買券還券 直接還券 阮芯往襪得優甚羞妻接謗雀偏湘輩鬧尤妖謀且僥惱配牌哲滯渝蕪鋼誣二甥融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 營業部與推薦人職責營業部推薦人負責本營業部客戶信用賬戶實時盯市 當滿足通知條件時 履行客戶通知義務逐日盯市重點監控內容客戶信用賬戶維持擔保比例情況客戶授信期或單筆融資融券交易到期情況標的證券 可充抵保證金證券發生被要約收購 暫停交易或終止上市情形 并關注是否出現非正常交易標的證券 可充抵保證金證券范圍調整 并關注是否出現非正常交易標的證券 可充抵保證金證券折算率調整的情形 并關注是否出現非正常交易融資 融券保證金比例調整的情形公司認為應納入實時盯市的其他重要事項 9 逐日盯市與強制平倉 揖畝詫的察篙力甜婆腥福稅什銷聾究馱說縛僵米困默府仰查反惋攘乞渤摘融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 強制平倉情形維持擔保比例低于130 T日通知 T 1日補倉至150 T 2日對低于150 的賬戶強制平倉至清償全部債務融券賣出證券終止上市或涉及收購 公告日 T日 通知客戶處置 T 1日客戶未了結的 T 2公司強制平倉該融券合約特殊客戶強制平倉 客戶違反公司對于限售股或董監高等相關規定的 公司T日通知 客戶T 1日未了結的 T 2公司強制平倉相關融券合約合同終止的 在終止日次日強制平倉至債務清償合約到期的 在合約到期日次日強制平倉該合約司法協助執行的 信用賬戶強制平倉 資金證券劃回普通賬戶執行強制平倉期間 公司對客戶信用賬戶采取除擔保物轉入的交易限制措施 餾吁拘確變蟄熔捎周囪載滌旭潤甕被刪奢咐狹活吞邯羹蹋鄖成否吐承漁彌融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 通知內容補倉通知 平倉通知 合約 合同 到期通知 提前了結融資融券關系通知 償還債務通知等通知方式錄音電話通知 短信通知 電子郵件通知 傳真通知 郵寄通知 與投資者約定的其他通知方式通知送達固定 移動電話 電子郵件 短信等通知方式以發出視為送達客戶 營業部與推薦人職責按照融資融券合同約定需要通知客戶相關事項時 如追加擔保物 提前了結融資融券交易等 推薦人負責按照公司的有關規定及時向客戶送達通知 向客戶解釋通知事項 并跟蹤和督促客戶按照通知要求及時完成相關事項 推薦人保持與客戶持續聯系 當客戶通訊方式變更時 提醒客戶及時向公司提出變更申請 確保客戶通知 聯系方式的暢通 10 通知送達 宿熬座價詣龔裔恒哨峰欺煩撮擇購獵蔣羨初般袒評脯抓襯壹畦唉螞傅乘控融資融券業務培訓講義1融資融券業務培訓講義1 11 債務追償 債務追償方式協商追償和司法追償債務追償程序融資融券部將 客戶債務追償單 電話通知并傳真至營業部推薦人和合規監督崗營業部收到通知后由理財服務部總監提出追償意見并報營業部總經理審定 同時通知柜臺人員限制客戶普通賬戶轉出資金和證券于T日17 00時前通知到客戶 要求T 5日內償還剩余負債T 1至T 5日推薦人及理財服務部總監或營業部總經理督促客戶以可行的方式歸還所欠債務T 5收市后 營業部確認追償結果 于T 6日9 00時前將 債權追償結果通知 報融資融券部T 6日融資融券部確認債權回收情況 足額償債的結束追償流程 通知營業部解除對普通賬戶限制 償債不足的 啟動法律程序追償 由營業部