理想的保險計劃書范文第1篇理想的保險計劃書范文第1篇每次事故絕對免賠損失金額的百分之十（10%）或人民幣貳仟元整（RMB20xx元），兩者以高者為準。

（二）擴展附加條款

一、火災和爆炸責任條款：

茲經雙方同意，本保險擴展承保本保險單明細表中列明地點范圍內因火災或爆炸造成第三者人身傷亡或財產損失時被保險人應負的賠償責任。

附加火災、爆炸責任險最高賠償限額人民幣100萬元。

本保單所載其他條件不變。

二、急救費用條款：

茲經雙方同意，鑒于被保險人已繳付了保險費，本保險擴展承保被保險人因本保險單明細表中列明的營業場所內發生意外事故造成第三者人身傷亡時應支付的合理急救費用。

本保單所載其他條件不變。

三、承租人責任條款：

茲經雙方同意，鑒于被保險人已繳付保險費，本保單擴展承保被保險人作為承租人對本保單列明的營業場所造成損壞所引起的依法應由被保險人承擔的賠償責任。

本保單所載其他條件不變。

四、火災/爆炸/水災損失責任條款：

本保單經擴展后，在本保險其內發生火災，爆炸或水災造成非被保險人所有、但為其所用或實質性占用的、經特別列明之房屋，包括房東在房屋內的固定裝置和設備（不包括家具）損失，被保險人依法應承擔的賠償金額，本公司負賠償之責。

如果被保險人有其它保險賠償，本條款只負責賠償該保險賠償金額的超額部分，并以人民幣50萬元作為每次事故的最高賠償限額。

第二部分理賠服務

要點：

主動、迅速、準確、合理的原則

專項理賠程序，24小時報案電話95500

配合施救工作，提供索賠幫助

“主動、迅速、準確、合理”是太平洋保險公司處理賠案的一貫作風和原則，我們將充分考慮被保險人的利益，使被保險人能夠得到及時、足額的補償，將損失減少到最低程度。

理賠服務承諾

在發生保險事故以后，我公司將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險人盡快恢復生產。

設立報案專線電話***，24小時全年無休日為您服務；

與被保險人共同建立理賠操作程序；

提供專人理賠通訊方式；

遵循被保險人有關事故消息公布及各項保密守則和制度；

及時組織理算公司迅速趕赴現場查勘、檢驗定損；

與被保險人配合制定應急施救措施，防止損失的進一步擴大；

與被保險人充分協商、合理定損、及時賠付；

理賠時效承諾

我公司承諾將在出險接報后24小時內趕赴現場查勘，本市一小時內趕赴現場，并配合被保險人做好各項事故處理工作，防止損失的進一步擴大。

我公司承諾將在與被保險人達成賠付意向及資料收齊全后十個工作日內支付賠款；

必要時也可申請公估公司。賠款支付時間，如貴司有進一步要求，我公司會充分考慮和滿足貴司要求。

為了做到及時賠付，我公司在處理賠案時對已定責尚未定損的事故損失可以提供預付賠款服務。

財產險理賠程序范本

一旦發生自然災害或意外事故被保險人及時向保險公司報案（48小時內）我公司為客戶提供24小時專線報案電話**或向本保險服務跟蹤經辦人報案，如發生盜搶行為同時向公安局報案。公安局的證明材料是保險公司的重要依據；

在可能的情況下于清理現場前給我公司第一現場調查的機會，并予以充分的協助；

在我公司的協助下填制出險通知書，向保險公司提出書面索賠；

按保險單的規定被保險人有責任提供有關的憑證、賬冊、單據、證明等作為理算的依據；

協助我公司或理算人、獨立的第三方進行處理賠案所必須的資料搜集工作；

在進行受損財產修理或重建以前，被保險人和我公司應當就由我公司負責賠償的受損財產的損失程度、數量、施救費用等達成統一意見，避免爭議；

如受損財產由被保險人自選修理，請提供包括修理所用物料、耗費工時等事項的修理費用清單；如為外單位修理或重建，請提供相關發票；

在我公司的協助下填制損失清單；

如財產損失由第三方的原因造成，被保險人應及時向第三方提出追償，但不應做出任何承諾，同時應將有關事項告知我公司。經我公司賠償后的相應權益應簽署權益轉讓書轉讓給我公司，并協助我公司追償；

一旦索賠單證齊全，保險雙方就賠款金額達成一致，我公司將迅速支付賠款。

理想的保險計劃書范文第2篇隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險企業都加大了對市場業務競爭的力度，而保險企業所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過XX年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，XX企業在XX年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解企業語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意最大化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行熱情、周到、優質、高效的服務宗旨，堅持主動、迅速、準確、合理的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

3、以中心支企業為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

4、在XX年6月之前完成XX營銷服務部、YY營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為企業的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。

理想的保險計劃書范文第3篇保險計劃書怎么寫?請看下面為大家帶來的保險計劃書范文吧!

保險計劃書【1】

保險計劃書【2】

自從離婚后，周女士便將兒子托付給娘家父母照顧，獨自來到了上海一家私企工作，雖然收入不高，但好歹也能照顧一家人的生活。

眼下兒子即將升入大學，雖然家里略有積蓄，前夫也會分擔兒子的部分生活費用，但考慮到父母養老也需要大筆資金，周女士心里不免發愁。

【理財目標】

1、咨詢家庭資產配置建議;

2、投資獲益，積累教育資金。

【財務分析】

每月收支情況：

根據周女士本人所述，其在公司財務部任職，是一名財務會計，每月收入約8000元。

除去每月的房租水電、日常開銷、及養家費用后，每月結余大概為3500元。

分析：收支穩定，但是渠道單一;支出全面均衡，儲蓄率為，在合理范圍之內。

資產負債狀況：

固定存款40萬元，活期存款3萬元;兩居室住房一套;無家庭負債。

分析：資產少，風險承受能力偏低，且周女士本人并不具備*的投資理財知識，因此，投資應以穩健為主，不可盲目追求高收益。

【理財建議】

針對上述財務情況及分析，嘉豐瑞德理財師為周女士提出了如下幾條理財建議：

1、留足生活備用金

如果此時家庭資金全都用到了投資之上，一時周轉不過來，家庭就會陷入生活費用短缺的困境。

因此，為了保障家庭的正常生活不受投資的影響，建議周女士在投資之前應儲備好足額的生活應急資金，以備不時之需。

2、教育資金與養老資金分開儲備

為了明確家庭的資金用途，也為了分散投資風險，建議周女士將家庭教育資金和養老資金進行分開儲備。

比如說，如果將15萬元的養老資金用來購買國債、銀行理財產品等，20萬元的教育資金就可用來配置如今市場上比較流行的穩利精選基金。

這兩者都具有風險小、收益穩定的特點，正適合周女士家的資產狀況，同時，投資收益可用作孩子的教育費用。

3、完善好家庭保險計劃

在既要贍養父母，又要撫育孩子的情況下，家庭的經濟壓力是可想而知的。

因此，為了降低家庭的資金風險，減輕周女士的養老負擔，建議她先完善好家庭的保險計劃，拿出部分資金來為自己和父母購買適合的商業保險。

理想的保險計劃書范文第4篇1、能夠達到的服務標準

不應該“紙上談兵”，而要切實的履行自己的計劃，利用自己的強項，采用緣故法在老師，同學，親戚，朋友，消費對象及家人中開展業務，拓展潛在客戶。陌生拜訪，在廠礦企業，商業小區，駕校，4S售車店，汽車修理廠，汽車美容裝修公司等地通過不間斷拜訪，獲取信息，給對方信任感及誠懇態度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪5個客戶這樣的小計劃，只要能夠做到并服務完美，這才是成功的第一步。

2、老客戶的新服務

新年新面貌，展業更是如此。在新的年度內，我除了制訂新客戶的開發計劃外，還應當對老客戶制訂新的計劃。通過對老客戶的持續性服務，包括理賠到位，服務熱忱，節假日的問候祝福等人文關懷，以老帶新的方法，從而發現和挖掘更多潛在的客戶群。

3、在營銷團隊中扮演的角色

每位業務人員年度營銷任務的完成及展業工作的順利開展，均離不開營銷團隊的支持和幫助，更是每位業務人員不可或缺的營銷平臺。因此，在制訂自身年度計劃時，我會將自身融入到團隊的整體營銷目標和任務之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營銷優勢和亮點，同團隊中更多的伙伴一起努力并總結和分享成功的方法。

4、提升自我的知識層次和精神境界

業務發展工作，是一項具有挑戰性的工作，更是一項具體細致的工作。客戶對保險理論知識、服務素質、營銷氣質有著更深層次的要求，這就需要制訂新知識的學習和培訓計劃，自身廣泛的興趣愛好，積極向上樂觀的心態，業余時間對成功人講座及有效開拓人脈關系等知識進行充電，這樣才能夠不斷地跟上業務的發展趨勢，滿足客戶的不同需求。

總體來說，經過我的努力實踐，將公司建設成為制度健全，管理科學，經營規范的保險企業，力爭成為晉中市保險市場中有實力，有效益的中心支公司。為了公司長遠穩健的發展，希望上級公司能夠給予我們更有力度的業務拓展支持，以及發展業務的前提優惠條件，我們將全身心投入，努力進取，為中心支公司發展成為千萬級公司的宏偉目標而不懈的奮斗！

理想的保險計劃書范文第5篇負責部門數據統計、部門專欄管理、報銷及其他綜合事務管理。

?數據統計

1.每月統計項目承保情況，并報送風險管理部投資保險項目隨機性統計。

2.考勤統計及各類非業務范圍統計及報送。

?費用報銷

代領導、同事及駐外人員辦理報銷等事宜，部內購置辦公用品的報銷事宜。

?綜合事務

1.承保保單的裝訂、保險發票及收據的打印及保管。

2.文件掃描、復印、收發信件等日常事務。

3.部門在公司內部、外部開會有關事宜的準備工作。

4.公司內部及外界組織活動及時通知相關領導及同事。

5.部門固定資產清查，物品領用、購置，發放部門固定資產及資料保管。

6.接收部門外部文件，送相關領導審批及返還。文件管理。

部門信息管理。

(1)OA系統的要情通報和每周要訊的上傳。

(2)部門專欄信息上傳、維護與更新。

(3)部門員工信息的添加及維護。

理想的保險計劃書范文第6篇剛出生的寶寶,父母準備為孩子的成長規劃,建議投保平安少兒兩全保險(分紅型)。

被保險人資料：0歲寶寶，0歲，未成年人，兒童，月均收入0元[側重需求：重大疾病保險子女教育金其他]

保障方案：

0歲寶寶，投保平安+重大疾病保障計劃+重疾豁免

期交保險費元，連續交費20年，累計交費萬元。

壽險保障：

10萬18周歲后三倍保障(保額30萬)

終身：

每三年固定給付12,000元生存保險金

50歲3年固定返還累計萬+累計分紅39萬,共計58萬。

60歲3年固定返還累計24萬+累計分紅59萬,共計83萬。

70歲3年固定返還累計萬+累計分紅87萬,共計114萬。

80歲3年固定返還累計萬+累計分紅124萬,共計155萬。

90歲3年固定返還累計36萬+累計分紅175萬,共計211萬。

100歲3年固定返還累計萬+累計分紅245萬,共計284萬。

注：此數據按建議書中檔紅利測算。

理想的保險計劃書范文第7篇經過了幾個月漫長的煎熬，我們終于度過了低谷期。如今，大家都從家中走了出來，而我們的工作也終于能正式的展開！從目前的情況看來，經過這么長的一段空缺期，盡管經濟方面大受打擊，但是正是市場空缺的時候，也是我們這些銷售人員大展身手的最好時機。

眼看20--年即將到來，我在此對今年的計劃先做好一個大概的計劃，讓自己能在工作中保持目標積極前進！以下是我的20--年工作計劃：

一、個人目標

在這個月的工作中，我決定將自己的目標定的比平常高一點。我明白，這段時期既是機會也是風險。但是長久以來的壓抑讓我決定要好好的發泄一番，而目標，就是保險銷售的市場！

我明白自己的決定是有些突然，但是未來正是因為把握機會才會改變，如今，機會在眼前，我不能放棄，更不能逃避！我必須在這里一轉自己的局勢，將之前拾取的都統統彌補上！更要超越過去！

二、工作方面

這次的機會以及的給自己定下的高目標給了我很大的信心和動力。為此，在工作中，我更要嚴謹的去做好。

首先，我要整理好過去客戶的資料，在確定好優先順序后前去登門拜訪，加強聯系，并借此機會為新的保險產品做好推銷工作。

其次，對于新客戶的尋找也不能落后，主要的一部分可以通過老客戶的推薦，但也不能少了自己去尋找新的客戶。這些的問題過后，相信需要保險的潛在客戶會增加不少，為此我也要加緊自己的腳步，避免被同行捷足先登。

三、準備方面

在工作前我要先對客戶的想法做好準備，針對客戶想要什么，為什么需要這份保險……這些根本卻又基礎的問題，我都必須根據現在的情況做好調查，并及時的分析，做好準備，這樣才能大大的提升成交幾率。

四、提升交流

面對現在的新形勢，信息的交流是必不可少的，為此，和幾位要好的同事互相交換信心，互相討論是必須的。我不僅要注意自己的信心收集，更要看的廣泛，和同事之間一同商討，將這珍貴的一年牢牢的把握！

今年的機會是寶貴的，是不能錯過的。之前我們已經準備了太久，也失去了太多，所以面對這次的機會，我們必須成功！為部門，為公司，為自己的發展提供有力的推動力！

理想的保險計劃書范文第8篇學生出險后學校及時向保險公司（或理賠專員）報案，并將相關的理賠材料上交→保險公司（或理賠專員）接到報案材料后遞交核保核賠部審核→理賠部門到相關的醫療機構對報案材料進行查勘→計財部門計算理賠金額、打印賠案單并發出理賠款→保險公司理賠專員將理賠款送至學校→學校把理賠款發放給被保險人。

上述程序從報案到領取理賠款，在材料齊全、手續完備的情況下，可在7個工作日內完成，最長不超過15個工作日。

（一）齊備的報案、理賠材料如下：

1、住院醫療：

①住院病歷（病歷上必須有醫生填寫的出院小結）

②住院發票

③醫院開具的疾病證明

④住院費用明細清單或醫囑單

⑤被保險人的身份證號或出生年月日

⑥被保險人的保險單原件

⑦學校蓋章的理賠申請書

2、門診醫療：

3、意外身故、疾病身故：

①醫院病歷

②醫院搶救、醫療的費用發票和清單

③死亡鑒定證明

④_門出具的戶口注銷證明⑤被保險人的身份證號或出生年月日⑥被保險人的保險單原件⑦學校蓋章的理賠申請書

（二）以下項目屬于免賠范圍：

1、犯罪行為造成的傷害、身故等；

2、醉酒行為造成的傷害、身故等；

3、先天性的疾病；

4、帶病投保；

5、自費藥；

6、乙類藥自付部分；

7、不合理的檢查費；

8、監護費自付部分；

9、超標手術費；

10、陪人費；

11、消毒、空調費；

12、材料自費、自付部分；

13、超標心電圖費；

14、超標床位費；

理想的保險計劃書范文第9篇我于xx年x月份進入xx公司，我將以高度的責任感，使命感在總公司及分公司的指引下全力以赴配合xx把xx建設成為全省一流，全國名列前茅的中心支公司，現將業務發展計劃概括如下：

1、能夠達到的服務標準

不應該“紙上談兵”，而要切實的履行自己的計劃，利用自己的強項，采用緣故法在老師，同學，親戚，朋友，消費對象及家人中開展業務，拓展潛在客戶。陌生拜訪，在廠礦企業，商業小區，駕校，4S售車店，汽車修理廠，汽車美容裝修公司等地通過不間斷拜訪，獲取信息，給對方信任感及誠懇態度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪5個客戶這樣的小計劃，只要能夠做到并服務完美，這才是成功的第一步。

2、老客戶的新服務

新年新面貌，展業更是如此。在新的年度內，我除了制訂新客戶的開發計劃外，還應當對老客戶制訂新的計劃。通過對老客戶的持續性服務，包括理賠到位，服務熱忱，節假日的問候祝福等人文關懷，以老帶新的方法，從而發現和挖掘更多潛在的客戶群。

3、在營銷團隊中扮演的角色

每位業務人員年度營銷任務的完成及展業工作的順利開展，均離不開營銷團隊的支持和幫助，更是每位業務人員不可或缺的營銷平臺。因此，在制訂自身年度計劃時，我會將自身融入到團隊的整體營銷目標和任務之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營銷優勢和亮點，同團隊中更多的伙伴一起努力并總結和分享成功的方法。

4、提升自我的知識層次和精神境界

業務發展工作，是一項具有挑戰性的工作，更是一項具體細致的工作。客戶對保險理論知識、服務素質、營銷氣質有著更深層次的要求，這就需要制訂新知識的學習和培訓計劃，自身廣泛的興趣愛好，積極向上樂觀的心態，業余時間對成功人講座及有效開拓人脈關系等知識進行充電，這樣才能夠不斷地跟上業務的發展趨勢，滿足客戶的不同需求。

總體來說，經過我的努力實踐，將公司建設成為制度健全，管理科學，經營規范的保險企業，力爭成為晉中市保險市場中有實力，有效益的中心支公司。為了公司長遠穩健的發展，希望上級公司能夠給予我們更有力度的業務拓展支持，以及發展業務的前提優惠條件，我們將全身心投入，努力進取，為xx中心支公司發展成為千萬級公司的宏偉目標而不懈的奮斗！

理想的保險計劃書范文第10篇要點：主動、迅速、準確、合理的原則

專項理賠程序，24小時報案電話95500

配合施救工作，提供索賠幫助

“主動、迅速、準確、合理”是太平洋保險企業處理賠案的一貫作風和原則，我們將充分考慮被保險人的利益，使被保險人能夠得到及時、足額的補償，將損失減少到最低程度。

理賠服務承諾

在發生保險事故以后，我企業將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險人盡快恢復生產。

設立報案專線電話***，24小時全年無休日為您服務；

與被保險人共同建立理賠操作程序；

提供專人理賠通訊方式；

遵循被保險人有關事故消息公布及各項保密守則和制度；

及時組織理算企業迅速趕赴現場查勘、檢驗定損；

與被保險人配合制定應急施救措施，防止損失的進一步擴大；

與被保險人充分協商、合理定損、及時賠付；

理賠時效承諾

我企業承諾將在出險接報后24小時內趕赴現場查勘，本市一小時內趕赴現場，并配合被保險人做好各項事故處理工作，防止損失的進一步擴大。

我企業承諾將在與被保險人達成賠付意向及資料收齊全后十個工作日內支付賠款；必要時也可申請公估企業。賠款支付時間，如貴司有進一步要求，我企業會充分考慮和滿足貴司要求。

為了做到及時賠付，我企業在處理賠案時對已定責尚未定損的事故損失可以提供預付賠款服務。

財產險理賠程序范本

一旦發生自然災害或意外事故被保險人及時向保險企業報案（48小時內）我企業為客戶提供24小時專線報案電話**或向本保險服務跟蹤經辦人報案，如發生盜搶行為同時向公安局報案。公安局的證明材料是保險企業的重要依據；

在可能的情況下于清理現場前給我企業第一現場調查的機會，并予以充分的協助；

在我企業的協助下填制出險通知書，向保險企業提出書面索賠；

按保險單的規定被保險人有責任提供有關的憑證、賬冊、單據、證明等作為理算的依據；

協助我企業或理算人、獨立的第三方進行處理賠案所必須的資料搜集工作；

在進行受損財產修理或重建以前，被保險人和我企業應當就由我企業負責賠償的受損財產的損失程度、數量、施救費用等達成統一意見，避免爭議；

如受損財產由被保險人自選修理，請提供包括修理所用物料、耗費工時等事項的修理費用清單；如為外單位修理或重建，請提供相關發票；

在我企業的協助下填制損失清單；

如財產損失由第三方的原因造成，被保險人應及時向第三方提出追償，但不應做出任何承諾，同時應將有關事項告知我企業。經我企業賠償后的相應權益應簽署權益轉讓書轉讓給我企業，并協助我企業追償；

一旦索賠單證齊全，保險雙方就賠款金額達成一致，我企業將迅速支付賠款。

理賠程序

客戶保險企業

投資收益

合同期滿后，無論有無理賠事故發生，都有三筆錢作為收益作；

1、滿期本金全額返還；

2、滿期10%的固定收益，是泰康人壽保險公司承諾給您的。

3、享受長達20年的復利紅利，共享泰康專業投資團隊經營成果，年年分紅，補充養老。

理賠便捷

無須發票，只需提供住院小結及病歷，與社保和其他商業保險不沖突，支持重復理賠，理賠方式快捷有效。

身價保障

未來20年中，正是人生最輝煌的時期，擁有高額的人身保障，確保家庭的幸福，同

時保障家庭的高品質的生活，是家人的愛心與責任心。高額的身價保障讓您的人生品味從此與眾不同！

人性化

對于無可預料的疾病和意外，比如H1N1流感病毒或地震，因此而入住醫院住院治療均可得到理賠，只要住院就有理賠，彰顯祥云康順保障計劃的人性化。

投保便捷

無需體檢，只要健康符合投保要求就能參加。所謂電話行銷即所有的銷售動作都是在電話中完成，當您確定您需要加入這款理財計劃時，我們會根據您提供的個人資料打印出正規的文本合同快遞與您，您只要確認簽字就可以了。

根據20xx年度工作情況與存在不足，結合目前公司發展狀況和今后趨勢，我將從以下幾個方面開展20xx年工作。

1、搭建架構，優化團隊，做好人力資源規劃。

根據公司發展規劃，進一步完善公司組織架構，進行公司各部門各職位的工作分析，為人才招聘和評定薪資、績效考核提供科學依據。

2、豐富招聘渠道，招募優秀人才，滿足公司發展需要。

3、做好公司培訓管理工作。

將在20xx年初對公司所有部門進行培訓需求調查，再根據調查結果，擬定20xx年度培訓計劃，完善培訓體系，加強員工崗位知識、技能和素質培訓，加大內部人才開發力度。開展多樣化培訓：主要分為內部培訓、外部培訓和自學。

4、努力搭建合理的薪酬體系。

要本著“對內體現公平，對外具有競爭力”的原則，根據公司現有的薪酬制度，完善薪酬設計和薪酬管理工作，同時，對東營市房地產行業各崗

一、活動主題

揚就業之帆，啟夢想之旅。

二、活動背景

在當今飛速發展的社會，學生們普遍希望能盡快地融入社會，找到自己滿意的工作和位置，而往往會有很大一部分學生輸在邁出校園走進社會的起跑線上——應聘上就已經比其他

人落后了。通過此次招聘會可以提高在校學生的應聘和就業技巧，而且通過這個招聘會各選手也將會深入了解到目前的市場情況，更清晰地剖析自己，彌補不足之處，發揚優點，為自己將來走向社會作好準備。

三、活動目的及意義

希望通過本次招聘會，能夠架起一座學生與企業溝通的橋梁，搭建學生與企業交流的平臺。使企業能夠走進校園，了解高校教育狀況，有針對*地展開人力資源工作。進而為了鐵大學子一個鍛煉自我的機會，提高同學們的職場憂患意識和在未來求職道路上的競爭力，同時也為企業和學校、學生開展更廣泛的交流建立一個平臺，激勵同學們在平日的學習中有針對的鍛煉自我，特此我石家莊鐵道大學就業創業協會舉行此次活動。

四、活動時間及地點

時間：20xx年x月x日

地點：待定

五、活動組織結構

主辦單位：數理系

承辦單位：xxx

六、活動總流程

1、書寫策劃書；

2、準備前期工作：組織安排工作及任務分配；

3、聯系各單位相關負責人及交談工作；

4、由工作小組

一、園況分析:

本園現有班級６個，托班、小班、中班各一個，大班兩個混齡班１個。托班現有人數９人，滿員人數１５人；小班現有人數２２人，滿員人數２５人；中班現有人數２３人，滿員人數２５；大班每班現有人數１６、１７人，滿員人數２５人，

二、預計招生人數

托班預計招生６人；小班預計招生３人；中班預計招生２人；大班預計招生１７人；另外需新增一個托班，預計招收幼兒１５人。托班、小班、中班、大班加新增班級共計招生人數４３人。

三、招生措施

２、通過才藝表演進行宣傳。

利用節日進行宣傳活動：在“銀座百貨”進行演出活動；在“華聯”進行演出活動。由小、中、大班幼兒在商場內部進行演出，與此同時教師進行宣傳和介紹活動。

四、與家長進行面對面的交流

具體辦法：到各小區、商場、超市進行宣傳活動。與小區的物業進行聯系，可以張貼海報，可設專門咨詢點。

時間安排：各位教師可以根據自己的時間進行安排，如下班后、周六、周日等。

五、獎勵辦法

１、教師向家長宣傳我園并留下咨詢家長的詳細聯系方法和資料的，每份資料獎勵該教師————元。

２、和家

在XX年，XX公司在省分公司各級領導及全體同仁的關心支持下，完成了籌建工作并順利開業，在業務的發展上也取得了較好的成績，占領了一定的市場份額，圓滿地完成了省公司下達的各項任務指標，在此基礎上，公司總結20xx年的工作經驗并結合地區的實際情況，制定如下工作計劃：

一、需要加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系。

承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在XX年度里，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。

1、可以對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理分散承保風險。

4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。好文章盡在公文易

二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。

隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過XX年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，XX公司在20xx年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意最大化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

4、在XX年6月之前完成XX營銷服務部、YY營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。

三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。

根據20xx年中支保費收入XXXX萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。20xx年度，中心支公司擬定業務發展規劃計劃為實現全年保費收入XXXX萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，20xx年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。

2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，對效益好，風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在XX年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業務工作。XX年10月我司經過積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、福建興業銀行等簽定了兼業代理合作協議，XX年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在代理業務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業務上的新突破，實現險種結構調整的戰略目標，為公司實現效益最大化奠定良好的基礎。

在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為做大做強公司保險事業而奮斗。

為了更好的做好服務工作，努力提高現場服務效率，采取人性化服務，加快工作速度，提高服務質量，提高服務水平。全面樹立企業新形象，真正形成優質文明高效的服務。

1、做到文明辦公，做到環境整潔，語言文明，禮貌服務，規范辦公行為。

2、提高工作效率，從各個工作環節都要保持高效，要使快速簡捷、靈活的工作作風得到客戶的認可。

3、做好跟蹤服務，與客戶始終保持經常性的較好溝通，確保客戶的問題在最短的時間內得到解決。

在20xx年工作中，我有決心，在企業的正確領導下，堅定信心，銳意進取，扎實工作，求真務實，創新發展，為我企業和保險業的發展作出新貢獻。

根據20xx年中支保費收入XXXX萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。XX年度，中心支企業擬定業務發展規劃計劃為實現全年保費收入XXXX萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮企業的.車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，20xx年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。

2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，對效益好，風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在XX年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業務工作。XX年10月我司經過積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、福建興業銀行等簽定了兼業代理合作協議，XX年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在代理業務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業務上的新突破，實現險種結構調整的戰略目標，為企業實現效益最大化奠定良好的基礎。

在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省企業的正確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為做大做強企業保險事業而奮斗。

一、主要目標

二、重點工作

（一）做好被征地農民養老保險工作

（二）開展養老保險關系跨省轉移

根據部、省關于開展企業職工養老保險關系跨省轉移的工作部署，制定發布我市養老保險關系轉移接續流程，多形式、多渠道開展相關政策宣傳和業務咨詢服務。立足于工作需要，充實經辦窗口人手力量、強化業務培訓提高，積極總結經驗、分析不足，著力推動養老保險關系跨省轉移接續工作順利開展。

（三）強化新型農保試點指導管理

認真指導做好新型農村社會養老保險試點工作，加強對試點工作中機構、人員、技術、硬件支撐需求問題的協調解決，進一步提高新型農保經辦能力。同時，切實加強試點工作的組織指導和監督檢查，及時發現問題和解決問題，確保試點工作順利推進。

（四）繼續實施社保特殊政策

繼續實施因災和應對金融危機社保特殊政策，認真總結Y，鞏固成果，進一步優化流程，強化服務，嚴格政策，規范程序，更好地為企業服務，切實減輕企業負擔。

（五）積極推進社會保險擴面征繳

以廣覆蓋、保增長為奮斗目標，努力挖掘新的擴面資源，著力穩定費源。繼續以非公有制企業、城鎮個體工商戶、靈活就業人員和農民工為重點促進養老保險擴面；進一步鞏固煤炭、建筑等高風險企業工傷保險擴面成果，積極推進以商貿、餐飲、娛樂等服務業為重點的平安計劃二期工程。同時，按照省局要求，在年內將老工傷人員全面納入工傷保險統籌管理。對參保企業實施分類管理和動態管理，通過目標考核、部門聯動、審計稽核、政策宣傳等措施，強化基金征繳，確保養老、工傷基金應收盡收。

（六）確保社會保險各項待遇按時足額支付

以高度的政治責任感，積極與省局、財政、銀行加強聯系，強化資金調度，鞏固發放成果，做到當期無拖欠。精心組織實施20xx年企業退休人員基本養老金和工傷人員相關待遇的調整工作，確保政策兌現，待遇及時足額發放到位。

為保證我們單位的所有退休人員都能夠享受一個安樂的晚年，我們必須要把我們單位的退休人員的養老保險工作做好，讓他們老有所依，安靜的生活，這是我們應該必須做的。雖然做好這些工作時不簡單的，但是我們還是要戰勝一切阻擋因素，實現我們的工作完好的完成。

為貫徹落實局黨組工作安排要點及指示思想，確保本年度事業保險處工作目標的完成，特制定措施如下：

一、加強團結發揮整體效應團結就是力量，團結能產生力量

首先我們班子能搞好團結，各位要有團結的意識，維護_門的整體形象，要強化集體主義觀念，在工作中注意溝通協調，有事多溝通多商量，其次同志們之間要求增強信任，不要相互犯忌，多一些換位思考，增強協作意識，配合意識，并要求每個班子成員都要嚴格要求自己，以自己的人格修養影響人，要下決心把機關事業保險處的工作抓緊、抓好、抓出成效，以實際行動落實“一創雙優”集中教育活動。弘揚新風正氣，抵制歪風邪氣，努力實現工作作風的進一步轉變，使保險處的工作在新的一年里有一個新的開端和起色。

二、制定方法措施，完善考核辦法

1、要求每位同志下單位催繳養老保險金實行一日一匯報、一日一登記并填寫催繳情況一欄表，發現難點及時處理，每周一下午召開征繳工作例會，認真聽取同志們匯報和意見，安排下一步的征繳工作，每月公布上月征繳情況，每季度綜合評比，并公布進展情況，讓同志們變壓力為動力，提高工作積極性。

2、在去年的工作基礎上，對130家參保單位逐個進行調查研究，全面掌握單位機構編制，在職編制、在冊人員數、工資水平離退休人數、離退休費水平、資金來源渠道及欠費原因等相關數據資料。在此基礎上成立養老保險征繳清欠領導小組，一把手負總責與各科室簽定目標任務書實行一票否決制，明確任務和責任，將基金征繳工作任務量化分解責任到人，實行全員目標責任制，任務明確獎懲分明，每位工作人員以征繳、清欠率90%為底線，年底兌現獎懲

三、管好用好基金確保基金人員安全養老

保險金是離退休人員的“養命錢”、“保命錢”是高壓線、__對社保基金的安全性問題高度重視，管好基金不僅僅是個業務問題、也是個政治問題。所以要求我們必須高度重視規范基金管理，并結合我處的工作實際，不斷規范基金收支業務流程和操作規范財務管理制度，努力從思想上、制度上、程序上堵塞漏洞確保基金人員安全，迎接國家有關部門的檢查決不給我局摸黑，并建立基金監管的長效機制。

四、強化稽核確保養老保險金應收盡收

為保證養老金應收盡收，做到基金管理嚴格工作程序完善，規章制度健全，基金運性良好，強化稽核工作已成為當務之急。稽核工作可以講是社保機構固根本、管長遠、打基礎的一項重要措施是規范管理強化養老保險費征繳、增強基金支付能力的需要，也是管好用好、維護廣大參保人員切身利益的需要。為此我處指定一名副處長親自負責，從以下幾個方面進行稽核工作。

1、稽核參保單位實際繳費人數的工資是否與檔案工資一致，是否按規定繳費。

2、稽核離退休人員死亡不報虛報和冒領養老金現象，同時核查撥付的養老金能否全額發到里退休人員手里。根據稽核發現的問題和疑點以及群眾反映的問題到參保單位調查研究、實地核實并立即糾正，對少報、漏報、瞞報繳費人員工資基數的要按重新核實的繳費基數予以補繳，對死亡不報、弄虛作假冒領養老金立即停發，并返回非發領取養老金確保基金的跑、冒、滴、漏。

五、積極協商，爭取保險業務向各勞動保障事務所延伸根據我處的實際工作情況

為了全方位、高質量、高效率地為參保單位和參保職工提供熱情周到的服務，緊緊圍繞局黨組工作目標的安排，依托強有力的各勞動保障事務所，在催繳及征繳機關事業養老保險業務方面，在得到各有關事務所的大力支持下，向各經辦事務所延伸，同時開展本轄區參保單位養老保險金的稽核工作.我們單位的退休人員都是在自己工作崗位上奮斗了很多年的老同志，他們在工作了一輩子后光榮退休了，我們必須在他們退休后給他們一個安好的晚年，不能有任何的不良影響出現。每個人都會有退休的一天，如果你今日對待退休人員工作惡劣，那么你將來得到的一定是更壞的回報！世間就是這樣，不能因為你的問題而讓退休人員的待遇優任何的不好，如果你做不好退休人員的養老保險，那么社會就不安定，簡歷社會主義和諧社會就成了一句空話。所以我們必須要做好我們單位的養老保險工作！

在使資助機構確信“問題”的存在以后，明確提出你的解決方案。機構間的合作是被鼓勵的。如果你還有其它的機構合作伙伴，也要明確說明。

在這一部分中你要詳細地介紹你的項目計劃、項目的總體目標、階段性目標與任務，以及各目標的評估標準。總體目標是一個長期的、宏觀的、概念性的、比較抽象的描述。由總體目標可以分解成一系列具體的、可衡量的、可實現的、帶有明確時間標記的階段性目標。比如，“減少文盲”是總體目標，“到2005年10月，使200個農村婦女達到認識1000字”就是一個具體目標。對目標的陳述一定要非常清楚。最重要的是，制定的目標要切合實際。不要承諾你做不到的事情。要牢記，資助者希望在項目完成報告里看到的是：項目實際上實現了這些既定目標。

一、指導思想

以省公司提出的工作目標為指針，以壽險業務發展為中心，以城鄉網點建設為重點，全面促進營業部壽險業務工作持續、健康、高速發展;在內強素質、外樹形象上，公司品牌宣傳上，經營管理水平上，業務隊伍的專業素質上下功夫，順利完成營業部的評級，同時圓滿完成上級公司下達的全年任務目標而努力奮斗。

二、工作目標

1.建立健全營業部農村營銷網點，年內將在現有業務隊伍基礎上，新育成3名業務總監，6名高級業務經理，12名業務經理，資深理財顧問達到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城區兩個營銷分部、4個主要農村網點的高立工作;積極拓展渠道，將保險協保員制度建立健全，將協保員隊伍發展到200人，準股東隊伍爭取擴大到期100人。

2.全年壽險價值保費考核目標360萬元，奮斗目標450萬元。

3.組織舉辦10期新人班，20場以上的創業說明會，30場以上的產品說明會，40場以上的客戶聯誼會。

4.建立健全營銷網點管理辦法，制定具體的實施方案與措施。

5.加大廣告宣傳力度，實現電視宣傳加標語、橫幅、宣傳單的立體式廣告宣傳，迅速的打響品牌。

6.設計制作一套簡單實用的展業手冊和增員手冊，為業務員提供一些較實用的營銷工具。

三、方案措施

1.戰前動員樹立必勝的信念，搶抓機遇、直面挑戰

通過各種會議，將公司的伙伴代理制、公司的市場競爭優勢，保險市場的發展道理講深講透，保持觀念新、萬事新，從而變被動經營為主動經營，同時建立健全公司各項具體的規章制度，為管理提供良好依據。

2、點將布陣組建營銷服務分部，選拔和培養專職管理人才

組建兩個城區營銷服務部，四個農村網點服務部，形成競爭格局，在競爭在鍛煉和培養人才，形成一支人才輩出的中層業務管理骨干;為業務達標的服務部提供良好的展業平臺，同時出臺服務部管理方案。

3、簽訂軍令狀實行目標管理，任務責任細分到月到人

與各管理部門簽訂全年目標管理責任狀，做到目標明確、獎懲有據，增強全體主管帶團隊沖刺全年業務的信心;將全年任務目標細分到每月，在開業務啟動會時，分配到各服務部。通過每月的工作總結會、周主管會、晨會、圩會的績效分析，追蹤團隊目標達成情況。

4、招兵買馬開展增員活動，發展兼職協保員隊伍

前期投入較小的費用，開展有效專職增員，并要求所有專職的老員和準股東一并進行素質提升培訓，在此基礎上大力提倡發展兼職協保員隊伍，為業務員業務拓展打造平臺，形成公司良好的月初增員，月中培訓，月尾大舉績工作機制。在全縣經濟基礎較好的200個行政村挑選200名較有知名度和美譽度的人員擔任兼職協保員，迅速擴大公司人員隊伍規模。制定好協保員管理方案。

28月省公司下發了《反保險欺詐宣傳培訓月活動的通知》。本次活動以“防范保險欺詐犯罪、保護消費者合法權益”為主題，提示保險欺詐風險，強化反保險欺詐意識，營造良好的反欺詐外部環境提升員工反保險欺詐職業素養、識別能力及專業技能，加強公司反保險欺詐內部管控能力。

為貫徹落實省公司關于開展反保險期許宣傳培訓月活動的要求，進一步提高公司全體員工和全民對反保險欺詐工作的認識，工作領導小組經過周密計劃，精心部署，力求通過一系列行之有效的舉措，確保此項活動扎實有效開展，取得較好的成效。具體措施如下：

一、懸掛宣傳橫幅

按照總、省公司的要求，十分重視反保險欺詐工作，長期在大門懸掛“防范保險欺詐犯罪、保護消費者合法權益”的宣傳橫幅，積極響應總、省公司的號召，堅決做好此次反保險欺詐宣傳培訓月活動。

二、對公司全體員工進行反保險欺詐知識培訓

聯系日常工作情況就有關反保險欺詐內容做了交流。員工事后反映，他們一些人沒有想到生活中有這么多的事情和規定是同反欺詐有關，表示受益良多，堅決支持反欺詐宣傳活動。

總之，通過以上一系列反保險欺詐宣傳月活動的宣傳，一定程度上使反保險欺詐工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了保險欺詐是經濟領域一種常見的犯罪現象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊保險欺詐犯罪已成為共識。

反保險欺詐工作是一項長期性、系統性的工作，在今后的工作中將嚴格按照總、省公司的要求，切實做好反保險欺詐工作，在業務過程中加強監督，同時更大范圍更深入地開展反保險欺詐宣傳，打擊一切保險欺詐犯罪活動，維護社會穩定、金融體系穩定，促進保險業務的快速健康發展。

一、指導思想

二、工作目標

三、做好各項工作，完善社區服務、促進社區全面發展

1、社區黨建工作

分發揮黨員在社區建設中的作用，加強社區班子建設，提升干部隊伍整體素質和能力。

2、計劃生育工作

新婚前后隨訪，鼓勵晚婚晚育，每月隨訪孕期，積極做好孕期篩查調查。懷孕期間隨訪，宣傳孕期、圍產期保健知識。在重點人群、流動人群和重點環節管理上，結合實際突出重點掌握信息。有針對性的為育齡群眾提供最佳服務，開展好幫扶結對、生育關懷，宣傳計劃生育法律法規。

3、人力資源和社會保障工作

做好技能培訓，就業創業、富民惠民等宣傳工作及就業失業登記工作。

4、民政工作

加強動態管理，及時了解和跟蹤已保家庭的收入情況，對不符合條件的及時予以調整，對新出現的困難家庭要及時納入保障范圍，確實做到“應保盡保“。續實施城鄉困難家庭醫療救助制度，完善與城鄉居民醫療保險制度的銜接，提高救助效果，減輕困難家庭的經濟負擔，努力使困難群眾無錢看病和看不起病的問題逐步得到緩解。積極開展春荒、冬令救助和救災救濟應急工作。

5、社區治安綜合管理、民兵工作

良好的治安環境是建設和諧社區以及保證社會穩定、人民安居樂業的基本保障，把矛盾糾紛消滅在萌芽期，及時發現、及時解決，不讓矛盾糾紛擴大化，不斷加強各片負責人、居民組長、黨員組成的治安信息員隊伍建設，形成覆蓋社區全體居民的社會治安綜合管理信息網絡化服務團隊，保障居民生產生活的和諧、穩定。

7、加強網格化信息化管理服務

8其它工作社區服務中心聯系其他部門開展法律援助、反_、安全教育、道德講堂等宣傳活動，增強居民的歸屬感。及時了解掌握居民反映的熱點，設法及時解決。

作為具有豐富壽險管理經驗的一流保險公司，我們擁有先進的電子業務管理和客戶服務系統，能準確及時地為客戶提供保險服務。我們堅持以“一流的服務質量、一流的工作效率、一流的公司信譽”發展新華保險事業，把熱情與關心送給每一位信任我們的客戶，我們將以“滿意的產品，優質的服務”為服務理念，竭誠為社會提供全方位的人身險業務服務。

1、發生保險責任，保險人承諾身故給付手續齊全后，在5個工作日內給付保險金；醫療給付手續齊全后在5個工作日內給付保險金。24小時提供及時、快捷的理賠服務，賠款送上門。

2、發生重大保險事故，責任明確但手續還不齊全情況下，為了搶救或治療需要，可以預付賠款。

3、新華人壽將每周對學院進行電話回訪，并根據學院要求，不定期為學生舉辦保險知識講座，了解學生對保險服務新的需求，以便提供更加完善的后續服務；實行定期走訪制度。

4、通過我司95500熱線服務，24小時為客戶提供周全的咨詢服務；可為師生解答保險業務有關疑問；遍布全國各地的分支機構，可隨時隨地為學生提供優質服務。

5、贈送學校教工意外傷害保險，保險責任同學生一致。新華人壽保險公司在廣西開展學生保險業務已有多年，積累了豐富的承保經驗。本保險建議書是針對學校的特點而設計的。如有考慮不周的地方，請提供寶貴意見。

在這一部分中，你要對項目的收益群體做一個更加詳細的描述。有必要時，你還可以把收益群體分為直接受益和間接收益群體。比如NPO信息咨詢中心的能力建設項目的直接收益群體是國內NGO和NGO的從業人員，但間接收益群體卻是NGO的服務對象。因為通過能力建設，提高了NGO的服務能力與效率，從而使之能為其服務對象提供更好、更多、更完善的服務。又比如一個殘疾人服務機構，其直接收益群體是殘疾人群，間接收益群體則是他們的家庭，甚至是整個社會。

許多資助方都希望受益群體能從始至終地參與到項目之中。尤其是在項目的設計階段，受益群體的`參與更加重要。你可以在附件中列出受益群體參與項目的活動，包括組織受益群體參加的討論會、會議主題、時間、參加人員等；同時，也讓資助方了解到你的項目不但是針對受益群體而設計的，而且，得到了他們的廣泛支持與認可。

保險理財計劃書模板就是為大家提供的關于養老保險理財計劃書，請看下面：

案例：

張先生，50歲，下崗后自主創業，和太太一起從事水果批發生意多年，家庭年收入10萬左右，現家中流動資金45萬元左右，每月家庭支出1000元左右。

因為下崗時間早，且原先單位并沒有醫療保險，張先生和太太只享受城鎮合作醫療，并無其他商業保險。

因為生意的關系，張先生經常需要跟車進貨，每年會購買一份保費220元左右的意外險。

張太太，45歲，10年前購買過一份重疾險，每年保費支出2500元左右。

夫妻二人均有基本養老保險。

兒子已經工作

這一部分所要提供的決不僅僅是一個費用預算表（當然，預算表也是很重要的，你可以把它放在附件中），而是要敘述和分析預算表中的各項數據、總成本與各分成本，包括人員、設備的費用等。其中，人員經費類別可以包括工資、福利和咨詢專家的費用；非人員經費類別可以包括差旅費、設備和通訊費等。如果已經有了一部分資金來源，也要注明。而且，要很明顯地寫出你還需要總數為多少的經費上的支持。

上面提到的是投入，還有一個很重要的部分是產出的效益。

往往很多NGO在項目計劃中不談效益，錯誤地認為NGO的服務是不談效益的。事實上，除國際上正在推行的NGO合理收費外，NGO服務的另一大特點是產生巨大的社會效益。盡管社會效益比較難量化，但你還是可以盡量找一些數據來分析一下社會效益，那怕只是估算也好。

比如，一個戒毒人員的服務機構雖然為吸毒人員提供免費的服務，沒有任何收入，但是，還是可以估算出通過服務于一個吸毒人員，可以減少哪些方面的社會問題，可以對吸毒人員的醫療費用、失業、犯罪等相關費用進行估算。總之，你越明確地算出單位成本的投入可以產生的效益，就越能說明你的方法的優越性，也就越能得到資助方的同意。另外，與項目相關的財務與審計方法也要在這部分中提到。

保險計劃書模板(一)

一、保險責任:

在本保險期限內，若本保險單明細表中列明的保險財產因自然災害或意外事故造成的直接物質損壞或滅失(以下簡稱[損失_)本公司按條款的規定負責賠償。

二、定義:

1、自然災害:指雷電、颶風、臺風、龍卷風、風暴、暴雨、洪水、水災、凍災、*雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強大的自然現象。

2、意外事故:指不可預料的以及被保險人無法控制并造成物質損失或人身傷亡的突發*事件。

三、投保標

首先，繼續做好先前的工作，聽從領導的安排

第二，努力做好自己的本職工作，做好后援服務，和各位老師為國華為經代搭建一個更好的平臺。

第三，繼續努力的學習業務知識，提高自己的業務水平，那我希望有機會的話能夠去聽一聽老師們的課程，因為很多東西自己去看和通過老師講解，在理解上是有一定的差距的。

1保險方面的理論和知識以及保險行業的現狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識。說實話在之前沒有接觸保險行業前，我對保險的認識就是，保險都是騙人的，對保險這門行業的認識非常的狹隘和片面，在真正的了解之后發現，那么對于現在的社會，太多的事故問題的發生，保險就顯得越加重要。

2、對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過與領導和老師們接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經驗。作為一名剛畢業的學生，能夠有機會來到國華工作學習，我感到非常的榮幸。做學生的時候希望盡早的參加工作，但是根本不了解職場，工作之后才有了一個清晰的認識，每一個人職場都有它特定的一個運作流程

3、電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習欲望。雖然我大學學習的是電腦，但是它設計的方面也很廣，我學習的是計算機網絡。學習的側重點不同，所以之前對辦公的應用也不是很精通，而且我之前是很煩惱excel表格，但是通過在工作中的學習，發現它并沒有想象中那么難，世上無難事，只怕有心人，在認真面前，困難就是個紙老虎。我不怕自己犯錯，需要的是在錯誤中總結經驗，不能一錯再錯。也希望在我犯錯誤的同時，領導積極地批評指正，因為在以往的工作中，領導從沒有嚴厲的批評過我，總是給予鼓勵，這讓我想到了某位名人說過的一句話就是“好孩子是夸出來的”我覺得是有一定的根據的，鼓勵和夸贊也是一種動力。

4、培養了我勤奮、踏實、認真、負責任的工作態度

雖然初審不需要什么技術含量，但是它是一個需要你去認真仔細對待的工作，可能就是寫錯一個數字，可能就是一項內容空缺，等等，就會帶來很多的問題。處在什么樣的崗位上就該以身作則，做什么事都要擔起自己的責任。

1、銷售支持方面

（1）《分公司調研匯報及建議（草案）》、《總公司團險銷售支持、產品管理體系規劃（草案）》

從實習期開始本人積極的和各機構聯系，了解機構業務開展情況，聽取內勤員工的意見和建議，通過這次調研基本上摸清了各機構的發展狀況，結合自身經驗完成了《分公司調研匯報及建議（草案）》提交給領導作為參考。同時為了細化崗位職責，切實推動團險業務銷售支持工作的開展，本人擬寫了《總公司團險銷售支持、產品管理體系規劃（草案）》作為工作的具體規劃和目標。

（2）團險計劃書模板及封套

為了提升民生團險的銷售水平和專業化形象，在領導的指導下本人借鑒同業經驗并結合公司團險的實際情況制作了團險計劃書模板，模板包括公司介紹、需求分析、方案示例、客戶服務等內容，機構內勤可以根據模板及目標客戶情況靈活使用部分或全部內容，并就模板內容做成修訂以滿足需求，促成業務。

另外設計印刷了團險計劃書封套，精美的包裝可以提升計劃書的檔次，增加客戶對公司的好感和信任，成為展業的有力工具。

（3）團險月刊《團險視野》

根據對分公司的調研，發現存在著分公司對總公司工作不了解、分公司之間不了解、銷售單位對市場政策不了解、我司各機構對同業不了解的一系列問題，為了解決這一問題，由本人主要負責編撰了包括總公司動態、分公司信息、市場政策、同業動態等內容的團險月刊《團險視野》，目前已完成2期的制作。

（4）年終行銷品的制定

元旦、春節來臨之際，為了做好團險業務人員拜訪、答謝客戶的工作，由本人主要負責制定、采購年終行銷禮品的工作，在采購工作開始前先通過征求意見函了解了分公司的需求，根據需求最終確定了制作開工利是包、水墨掛歷兩樣禮品，目前已完成了采購報價工作，預計在12月中旬將會運抵各分公司。

（5）團險卡單承保系統的開發建議

根據團險業務實際情況及同業的做法，提出了開發團險卡單承保系統的建議并擬定工作聯系函交信息技術部、業務管理部、客戶服務部等部門會簽意見，為后續的系統開發奠定了基礎。

（6）貸款無憂保險宣傳彩頁的制作

由于貸款無憂保險主要面向個人進行銷售，良好的宣傳材料使必不可少的，為了配合保險的上市銷售，目前已經設計了宣傳三折頁的文字樣本。

（7）具體機構業務的支持

為遼寧分公司設計了團險套餐產品，幫助河北分公司制定母嬰安康保險銷售流程，為四川分公司計劃開展計劃生意保險提供大量參考資料等等。

2、產品開發方面

（1）平安行交通工具保險上市發文

（2）參與、協助精算部團險產品大調整

為了提升我司團險產品競爭力，配合核保崗共同向精算部提交了對團險產品進行調整的意見，并在后期的溝通中對具體修改提出了有針對性的意見。

（3）不斷跟蹤貸款無憂保險、康福醫療基金保險的開發進度，協助做好督促提醒工作。為了使財務部能盡快給出康福醫療基金保險的帳號管理辦法，擬寫了致財務部的聯系函進行催促。

（4）20xx年新產品開發計劃

為了推動團險業務更好、更快的發展提升產品競爭力，與銷售督導崗配合向市場部提交了20xx年團險新產品開發計劃。

3、培訓方面

（1）很好的完成團險外勤培訓的組織工作

10月初在長沙保險學院舉辦了團險系列的第一次外勤培訓，本人很好的完成了這次培訓的組織、協調工作，培訓取得了良好的效果。在培訓結束后本人將全程錄像刻成光盤郵寄到各分公司，供未參加培訓的同仁學習。

（2）為12月中旬的全系統團險內勤培訓準備有關產品的培訓材料

理想的保險計劃書范文第11篇其實第一張保單是理財型還是分紅險的保單都可以，沒有固定的模式。主要是看您想通過保險解決什么問題，是單純的保障還是有理財方面的需求。通過您的簡單描述，我初步判斷，您老公適合買傳統的分紅型險種，您可以考慮理財型險種。您提的三個問題很好，我一一幫您回答。

第一，從保障角度上來說，傳統的分紅險更注重保障，如果不退保的話，可以享受到終身的保障;而萬能險正是由于它的靈活*，到達一定年齡后，在投資和保障中需要有一個側重的;

第二，我們通常是用一個人的年收入來衡量他的身價，當然也相對靈活，但至少像您這樣的家庭來說，如果丈夫是家庭支柱，建議大病保額至少在20萬以上，否則就如同雞肋，解決不了問題。繳費年限上也是根據家庭的收入情況，您和您愛人的年齡建議繳費時間在20年，因為繳費時間長可以將風險分攤，就像我們買房子還貸款一樣。我想只要有健康的身體，我們不要擔心自己的繳費能力(當然不要超出自己的能力范圍)

第三，買保險的順序是先大人后孩子，我也認同您的觀念，可以先把家長的保障做足，因為家長才是孩子最好的保障嘛。隨著您家庭收入的提高，可以慢慢完善孩子的教育金等等。不知道我給您的回答是否能讓您滿意，最后希望您能找到*且有責任感的代理人。

家庭情況概述

1、家庭成員：六口之家：父母，女兒與夫妻二人。父母都已五十，父母有養老保險；女兒剛出生，夫妻二人年齡二十五左右，有五險一金。

2、家庭成員健康狀況：父母身體健康；女兒身體健康；夫妻二人身體健康。

3、家庭收入：家庭年收入七萬左右，有車一輛，房一套（尚有十五年房貸未付，每月一千六）。

4、家庭支出：每月房貸兩千元、基本家庭開銷四千元左右。

針對我家這種情況，擬一份家庭投保計劃書。

補充問題

要求根據家庭的實際收入情況和成員的需求合理的安排人身保險的險種和保險公司。要求：1、每代人中至少要給一個人購買人身保險；2、要將選擇險種和保險公司的理由進行詳細的說明（以保險合同的具體條款為據）

理想的保險計劃書范文第12篇內容提要：

1、壽險市場現狀分析

2、目前現狀下市場的機遇和挑戰

3、工作的總體思路

4、時間段的目標設定

5、具體措施：隊伍、業務

6、上級保險公司的支持政策

一、壽險市場現狀分析

截止20xx人口40萬左右，其中城區人口10萬左右，下轄11個鄉鎮，人口30萬左右；同業中專業保險公司有人壽、太平洋、平安、太平、泰康五家；代理保險公司華邦、恒瑞達、中誠、祺順、金鑫、眾聯六家，合計十二家；

其中在隊伍方面，除代理保險公司外，五家專業保險公司農村隊伍基本萎縮，除國壽在農村尚有四個較成建制的網點外，其余在農村市場網點已全部取消；城區隊伍中除國壽利用其收展隊伍建設實現正增長外，其余各家專業保險公司的城區隊伍均負增長；

業務方面，專業保險公司較去年同期均有所增長，雖然效果不是很明顯，但可以看出市場復蘇的狀態；

二、目前現狀下市場的機遇和挑戰

事物的發展規律“發展期、鼎盛期、衰退期”，告訴我們壽險市場經過近四年的低迷狀態，勢必將迎來又一輪發展期；

我們的優勢：

（一）品牌優勢：的歷史底蘊和價值品牌是對目前壽險從業人員和壽險客戶、準客戶的最好說服；國壽只所以能夠在壽險市場中獨居半壁江山，這也是原因之一；

（二）政策優勢：政策優勢是建立在品牌優勢之上的，“三農保險服務站”的體制建設，既結合了人保財的客戶資源和網絡，又充分的利用的政府資源，使壽險的隊伍發展回歸到九十年代初期的模式，在組建初期改“血緣管理制”為“行政管理制”使利益鏈更簡單，推薦更協調，主管更接受；

（三）人員優勢：本人在洪澤壽險市場的城區和農村業務、隊伍發展方面都有較深的認識和了解，并有一定的人脈資源；

我們的劣勢：

（一）保險公司導向：就現狀而言，個險在人保壽目前的業務經營中，非主渠道，在上級保險公司的政策傾向上，相比于其他保險公司，可能顯的不足；

（二）失調發展：初期發展上未能做到通盤考慮或是發展不均勻（僅指城區和農村的隊伍發展比例），喪失了“開業”這個重要的經營借口；

（三）品牌利用：就人保壽險而言，在市場的知名度部高（可以用很低來形容），這與人保這個品牌很不相匹配；

三、總體思路

就目前了解和掌握的人保壽險保險公司相關精神，結合壽險市場的現狀，立足當下、放眼未來，制定本工作計劃。

充分利用人保的品牌及資源優勢，在隊伍發展上短時間內利用“三農保險服務站”，緊扣同業引進。農村選定六個鄉鎮及增員主體，只對增員主體進行追蹤和輔導，確保在考核期限內實現有效人力15人；

緊緊把握市保險公司的費用支持政策，在業務發展上秉承開源節流，收支平衡；結合增員主體的人力情況，按照《基本法》進行架構的搭建，通過有效人力的達成，實現保費的增長；

四、時間段的目標設定

五、具體措施

（一）隊伍

1、同業引進縮短時間降低成本利用保險公司現用的《中心鄉鎮“三農保險服務站”建設實施意見》（以下簡稱《實施意見》），依托人保品牌資源優勢，結合人保財在原有的六個中心鄉鎮已取得的營業執照，按《實施意見》中的待遇及要求，物色增員主體；

2、追蹤輔導以人帶人裂變效應按照《基本法》及《實施意見》的要求，加大隊增員主體的增員追蹤和輔導力度，保險公司層面重點

幫助六個增員主體開展增員工作；同時利用我們自身優勢，提高農村“三農保險專員”創說會的召開頻率，開到鎮、村、組，“一會三用”（第一談增員、其次談業務、再次卡折），此舉還可起到人保壽險保險公司的品牌宣傳作用；

3、會議扶持營造氛圍正規運作以周為單位，推進“兩會”運作（增員促進會、經營分析會），讓業務人員“來有獲走有勁”，對上級保險公司的精神“上傳下達”，體現保險公司對營銷團隊的正規化經營的重視，打造營銷人員的主人翁意識；

4、擺正位置主動互動借力使力利用“蘇人保財險發【20xx】322號”和《實施意見》的文件精神，主動定期向財險保險公司匯報工作，開展互動業務，利用當地人的優勢融洽好與財險保險公司的關系，在財險客戶資源上尋求突破，使增員主體及下面的業務伙伴“留住人留能人有事做做好事”；

（二）業務

1、盤活現有強基固本首先協助黃經理整理現有代碼庫中的人數，利用會議經營及追蹤配訪，加大溝通力度，保證現有人員考核通過和晉升；

2、新進人員有效增長我們近期將增員的主要對象放在以《實施意見》為主導下的同業引進工作上，所以新引進的人員也是業務增長的關鍵，《基本法》是追蹤的借口，利益最大化是最好的引導；

3、創新會議提高實動我們在思考，壽險保險公司的產品說明會還能有什么創新，如果說明會沒有突破，那么在產品結構上能不能有突

破，首先一味的追求高保費的簽單促成，到賬率低、業務員容易受到打擊，結合我們的實際情況，我們結合增員動作計劃將卡折等短險的產品說明會開到鎮、村、組，一來提高業務人員的從業信心，二來提高大家參與說明會的興趣，保障后期繳等產品說明會的運作，三來可以幫助業務人員積累客戶資源，四可以提高支保險公司的費用額度；當然此舉并不是說我們不注重期繳保費的增長，而是不同時間段的側重點不同；

六、希望得到上級保險公司的支持政策

（一）領導支持上級領導的關心和鼓勵是支持中的重中之重；

（二）政策支持可否將《中心鄉鎮“三農保險服務站”建設實施意見》方案，作為對的扶持，進行適當的延期；

（三）硬件支持必要的保險公司基礎布置及辦公設備；

以上工作計劃如有所不足之處，請領導指正！

理想的保險計劃書范文第13篇一、首先讓我們來了解一下“中國人壽”

歷史悠久

中國人壽與_同齡，是國內最早經營保險業務的企業之一，肩負中國壽險業探索者和開拓者的重任，走過了長達半個多世紀的發展歷程，深諳國內壽險市場經營之道。

20xx年1月9日，中國人壽保險股份有限公司回歸國內A股上市，自此公司成為國內首家“三地上市”的金融保險企業。

20xx年12月17和18日，中國人壽保險股份有限公司分別在紐約和香港上市，并創造當年全球最大規模的IPO。

20xx年6月30日，中國人壽保險公司加快了改革發展的步伐，組建中國人壽保險（集團）公司，并獨家發起設立中國人壽保險股份有限公司。

1999年1月，經_批準成立中國人壽保險公司。

1996年，中保人壽保險有限公司成立，中國人壽開始邁入人身保險業務專業化經營時代。

1949年10月，_批準組建了國內唯一的保險公司，由此開啟了中國人壽的發展元年。實力雄厚

經過長期的發展和積淀，中國人壽擁有比肩全球的雄厚實力。截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續七年入選《財富》世界500強企業，總資產規模占據國內壽險行業半壁江山，中國人壽保險股份有限公司總市值更是位居全球上市壽險公司榜首。

截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續七年入選《財富》世界500強企業，排名從20xx年的290位上升至20xx年的133位，在43家入選的中國企業中排名第8位。截至20xx年6月30日，中國企業會計準則下，本公司總資產達人民幣11,億元，股東權益合計為人民幣1,億元，公司的償付能力充足率為324%。

在20xx年福布斯全球20xx大上市公司排名中，公司位居第72名，比20xx年上升了82位。專業領先

中國人壽在壽險行業始終保持專業領先的競爭優勢。公司擁有強大的產品研發與創新能力，不斷豐富保險產品和服務的內涵。公司的投資運作高度專業化，是國內最大的機構投資者之一。公司厚積薄發的競爭優勢在市場上占據先機，市場份額連年第一。公司長期積累的壽險經驗及精英薈萃的專業精算隊伍，使得中國人壽在產品研發和創新方面始終走在市場的前列，許多創新產品填補了國內市場的空白，深化了保險產品的內涵。

公司致力于構建新一代信息技術體系，通過北京、上海兩地建設國際領先的研發中心和數據中心，打造公司核心競爭能力，依托先進IT技術培育公司一流的經營管理能力、風險管控能力和客戶服務能力。公司在率先建立起符合保險資金特性的投資基準體系，推動保險資金運用朝著專業化、規范化的方向發展。公司投資專業能力突出，成效顯著。

二、請允許我做一個簡短的自我介紹。

我是來自安徽的一個農村家庭的孩子，我深知農村家庭對保險的需求。不是他們不需要保險，而是他們在自己資金所允許的范圍內很難購買較多的保險。現在我在中國人壽收展中心工作，努力使自己做好。讓更多的人去認識保險、讓更多的人去了解保險。也讓更多的人參加到中國人壽這個大家庭。因為這里有愛的喜悅、愛的承諾。請相信我，我會給您送上愛的祝福。

三、讓我來了解您的家庭

王澤銘先生，您是一家之主，一輩子在農村生活長大。20年前您和愛妻蔣愛玲結婚。同年愛子王齊東呱呱墜地。這么多年以來您和愛妻以30畝的農田維持家庭的生計。20年來的收入也就40萬元左右的儲蓄。沒有其他的收入來源和投資收入。鑒于家庭收入微薄，而王齊東又是您家里的唯一孩子，所以您決定為孩子投保重大疾病醫療保險。請問，我的了解夠全面嗎？

但是要照顧一大家人的衣食住行。還有小孩上學的費用。[這也是一大筆開支。醫療費用也不容小視，如果只是個頭痛腦熱，感冒咳嗽也不太要緊住幾天醫院打幾天針就好了；要是遇上中風心臟病那可就麻煩了。另